非法集资风控人员会被定罪吗?

我在一家金融公司做风控,最近听说公司可能涉及非法集资。我很担心自己会不会被牵连定罪,我只是按照公司流程做事,也不清楚具体情况。我想知道像我这样的非法集资风控人员到底会不会被定罪啊?
张凯执业律师
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非法集资风控人员是否会被定罪,需要依据具体情况进行分析。


首先,我们来了解一下非法集资相关的法律概念。非法集资并不是一个独立的罪名,在我国刑法中,非法集资主要涉及到非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。而根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。


对于非法集资风控人员是否定罪,关键在于其在非法集资活动中所起到的作用以及主观故意性。如果风控人员明知公司存在非法集资行为,仍然积极参与,为非法集资提供帮助或者起到推动作用,那么很可能会被认定为犯罪。例如,风控人员故意降低风控标准,帮助公司吸纳更多资金,或者在明知资金来源和用途存在问题的情况下,依然按照公司要求进行操作,这种情况下,风控人员就具有主观故意,可能会被以非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪的共犯论处。


然而,如果风控人员并不知晓公司的非法集资行为,只是按照公司的正常流程和规定履行职责,并且在工作中没有明显的违规行为,那么一般不会被定罪。但是,风控人员有义务在工作中保持合理的注意义务,如果因为疏忽大意没有发现明显的非法集资迹象,也可能会面临一定的法律风险。比如,风控人员在审核项目时,本应发现资金流向异常却未发现,这种情况下可能会被认为存在一定的过错。


在司法实践中,司法机关会综合考虑多方面因素来判断风控人员是否构成犯罪,包括风控人员的职责范围、参与程度、是否获利、对非法集资行为的认知等。因此,非法集资风控人员不一定会被定罪,要根据具体案件的实际情况来确定。

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