只知道对方名字能开户吗?

我想给别人开户,但是我只知道对方的名字,不清楚仅凭借这一个信息能不能成功办理开户业务,不知道在法律和规定层面是怎么要求的,很怕白跑一趟,想了解清楚这种情况可不可以开户。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在金融业务等涉及开户的场景中,仅知道对方名字通常是不能开户的。开户一般是指在金融机构(如银行)、证券机构等开设账户,以进行资金存储、交易等活动。


从法律规定和实际操作流程来看,金融机构为了保障客户资金安全、防止身份冒用和违法犯罪活动,都有严格的身份验证要求。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及客户交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构在为客户办理开户业务时,需要履行客户身份识别义务。这意味着不仅要知道客户的姓名,还必须核实客户提供的有效身份证件等信息,比如身份证的真伪、是否与本人一致等。


例如在银行开户,通常需要本人携带有效身份证件前往银行网点,银行工作人员会对身份证件进行联网核查,确认证件的有效性和与本人的一致性,还可能需要采集客户的照片、指纹等生物特征信息。此外,可能还会要求客户填写一些必要的信息表格,包括联系方式、地址等,以完善客户信息档案。


如果只是知道对方名字就可以开户,那么很容易出现身份冒用的情况,不法分子可能利用他人名字去开设账户进行洗钱、诈骗等违法活动,这会严重扰乱金融秩序和损害他人合法权益。所以,仅知道对方名字是无法完成开户流程的。

相关问题

为您推荐20个相关问题

给别人开户时家属出现有什么法律规定吗?

我去银行给别人开户,结果人家家属也来了。我就想知道,在这种给别人开户的情况下,家属出现有没有啥法律方面的要求或者规定啊?会不会影响开户的流程和合法性呢?我有点担心后续会有问题。

具有身份证复印件可以替他人开户吗?

我手里有朋友的身份证复印件,他让我帮他去银行开户。我不太确定这样行不行,不知道用身份证复印件能不能替他人完成开户操作,要是不可以的话又有什么法律依据呢?想了解清楚以免后续出问题。

是否可以用孩子的名字在银行开户?

我想给孩子存点钱,打算用孩子的名字去银行开个户,不知道这样行不行。不太清楚相关的法律规定,也不知道银行那边具体是怎么要求的,想了解一下用孩子名字开户是否被允许,需要什么条件。

开户时非法获得别人个人信息会有什么后果?

我之前帮别人开户,后来才知道在这个过程中非法获取了别人的个人信息。我很担心会有不好的结果,想了解这种情况在法律上会面临怎样的后果,我该怎么办呢?

可以帮人代办银行卡吗?

我朋友想让我帮他去银行代办一张银行卡,我有点犹豫,不知道这样做合不合法。我担心万一出了什么问题,我会不会要承担责任。我想了解下从法律角度看,能不能帮人代办银行卡,有哪些规定和限制呢?

知道一个人名字就可以查其个人信息吗?

我只知道一个人的名字,想查一下他的个人信息。不知道这样做合不合法,在法律上允不允许我这么做呢?我就是想了解下这方面的规定。

开户会把身份证信息查出来吗?

我想去办理一个开户业务,但是有点担心个人信息安全问题。不知道在开户过程中,对方会不会把我的身份证信息查出来。要是他们随便查,我的隐私不就没保障了,所以想问问在法律允许范围内,开户的时候到底会不会把身份证信息查出来呢?

只知道对方名字是否可以起诉?

我和别人产生了纠纷,想起诉对方,但是我只知道对方名字,不知道其他信息。这种情况下我能去法院起诉他吗?我不太清楚法律对于起诉时被告信息有什么要求,希望了解下只知道名字够不够。

只开票是否可以开户?

我在做生意的过程中,经常需要给客户开发票。现在我想了解下,如果只是单纯为了开票,不涉及其他复杂业务,能不能去银行开户呢?我不太清楚相关规定,担心不符合要求白跑一趟,所以想问问这种情况是否可行。

通过名字可以查到个人信息吗?

我想知道只凭借一个人的名字,能不能查到他的个人信息。我手里就只有对方名字,现在有些事情需要进一步了解对方情况,比如联系方式、家庭住址啥的,不知道仅靠名字在法律允许的范围内能不能查,很困惑。

没有执照是否可以开户?

我打算开个户,但是目前还没有营业执照。我不太清楚在这种情况下能不能成功开户,不知道法律对于开户是否有执照方面的要求,所以想了解一下没有执照到底可不可以开户。

自然人是否可以委托代理人办理开户手续?

我因为一些特殊原因没办法亲自去办理开户手续,想委托我的朋友帮我办理。不知道在法律上,自然人是不是可以委托代理人去办理开户手续呢?我比较担心这样做是否合规合法。

公司开户代办人是否需要负法律责任?

我帮一家公司代办开户,不知道代办人需不需要承担法律责任。要是公司在开户后有违法行为,我会不会受到牵连呢?我很担心自己会因为帮这个忙而惹上麻烦,想了解清楚代办人在法律上的责任情况。

知道银行卡和姓名能查到个人信息吗?

我有个事情挺担心的,我的银行卡号和姓名可能被别人知道了,我就怕对方能通过这些查到我的其他个人信息。我想了解下,在咱们国家的法律规定里,仅仅知道银行卡和姓名,到底能不能查到个人信息啊?

没有法人身份证原件可以开户吗?

我打算给公司开个户,但是法人身份证原件不在我这儿,只有复印件。我不太清楚这种情况能不能顺利完成开户,想问下没有法人身份证原件到底可不可以开户呢?

开户信息是警察透露出来的吗?

我发现我的开户信息被别人知道了,怀疑是警察透露出去的。我就想弄清楚,警察有没有可能把我的开户信息透露给别人啊?这种行为在法律上是怎么规定的呢?

本人去银行开户有哪些法律法规?

我打算自己去银行开户,但是不太清楚这方面有什么法律法规的要求。比如开户需要提供什么材料,银行有没有权利拒绝我的开户申请之类的。想了解一下相关法律规定,避免开户过程中出现问题。

公账开户是否可以代理?

我是一家公司的员工,老板让我去办理公账开户,但我不太确定能不能代理办理。我担心如果不能代理,自己去办了会出问题。所以想问问公账开户到底可不可以代理,需要满足什么条件和手续?

发现别人开户我能报警吗?

我发现有人在偷偷开户,不清楚这背后是不是有什么违法的事。我有点担心,也不确定这种情况我能不能报警。我想知道从法律角度看,我有没有权利报警,报警后警察会不会处理这种事。

被开户是违法还是犯法呢?

我发现自己被别人拿去开户了,不知道这种情况对方是违法还是犯法。我很担心自己会受到影响,也想弄清楚对方这种行为到底该怎么定性,这种情况在法律上到底算什么性质的问题啊?