question-icon 只知道对方名字能开户吗?

我想给别人开户,但是我只知道对方的名字,不清楚仅凭借这一个信息能不能成功办理开户业务,不知道在法律和规定层面是怎么要求的,很怕白跑一趟,想了解清楚这种情况可不可以开户。
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  • #开户规定
answer-icon 共1位律师解答

在金融业务等涉及开户的场景中,仅知道对方名字通常是不能开户的。开户一般是指在金融机构(如银行)、证券机构等开设账户,以进行资金存储、交易等活动。 从法律规定和实际操作流程来看,金融机构为了保障客户资金安全、防止身份冒用和违法犯罪活动,都有严格的身份验证要求。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及客户交易记录保存管理办法》等相关规定,金融机构在为客户办理开户业务时,需要履行客户身份识别义务。这意味着不仅要知道客户的姓名,还必须核实客户提供的有效身份证件等信息,比如身份证的真伪、是否与本人一致等。 例如在银行开户,通常需要本人携带有效身份证件前往银行网点,银行工作人员会对身份证件进行联网核查,确认证件的有效性和与本人的一致性,还可能需要采集客户的照片、指纹等生物特征信息。此外,可能还会要求客户填写一些必要的信息表格,包括联系方式、地址等,以完善客户信息档案。 如果只是知道对方名字就可以开户,那么很容易出现身份冒用的情况,不法分子可能利用他人名字去开设账户进行洗钱、诈骗等违法活动,这会严重扰乱金融秩序和损害他人合法权益。所以,仅知道对方名字是无法完成开户流程的。

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