question-icon 对公给个人打款达到多少金额需要上报中国人民银行?

我是一家公司的财务人员,在日常工作中经常会涉及对公账户给个人打款的操作。我不太清楚在什么金额标准下,公司需要将这些打款信息上报给中国人民银行。想了解一下具体的规定,避免公司在资金操作上出现违规情况。
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  • #对公打款上报
answer-icon 共1位律师解答

在我国,关于对公给个人打款上报中国人民银行的规定主要涉及到反洗钱和大额交易报告等方面。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对公账户与个人账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转,金融机构应当提交大额交易报告。也就是说,当公司对公账户给个人打款达到上述金额标准时,银行等金融机构会按照规定将该笔交易信息上报给中国人民银行反洗钱监测分析中心。 这里所说的“累计”,是指在一天内对公账户向同一个人账户进行多次打款,这些打款金额加起来达到了规定的标准。此外,即使未达到大额交易的标准,但交易的情形或者方式等存在异常,银行等金融机构也可能将其作为可疑交易进行报告。这是为了防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,维护金融秩序和安全。公司和个人在进行资金往来时,都应该遵守相关的法律法规和金融监管要求。

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