违规出具金融票证罪的犯罪主体是什么?

我在金融行业工作,最近听说了违规出具金融票证罪。我想了解下,这个罪的犯罪主体到底包括哪些呢?是只有金融机构的工作人员,还是有其他主体也可能构成?我担心在工作中不小心涉及到相关问题,所以特别想弄清楚这一点。
张凯执业律师
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违规出具金融票证罪,是指银行或其他金融机构及其工作人员,违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成较大损失的行为。


下面我们来详细说说该罪的犯罪主体。首先,此罪的犯罪主体是特殊主体,包括自然人和单位。从自然人角度来看,主要是银行或者其他金融机构的工作人员。这里的银行,包括国有银行、股份制银行、地方性银行等各类依法设立的银行金融机构。而其他金融机构,涵盖了证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司等。这些金融机构的工作人员,在工作中如果违反规定出具金融票证,就可能构成此罪。例如,银行的信贷员,违反内部规定,为不符合条件的客户出具了资信证明,导致银行遭受较大损失,那么该信贷员就可能被认定为此罪。


从单位主体方面来说,银行和其他金融机构也可以成为违规出具金融票证罪的主体。当单位集体决定或者由单位负责人决定实施违规出具金融票证的行为时,单位就构成犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十八条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。这表明,单位实施此犯罪行为,不仅单位要被处以罚金,相关责任人员也要承担相应的刑事责任。


总之,违规出具金融票证罪的犯罪主体明确且具有特殊性,金融机构及其工作人员在日常业务操作中,必须严格遵守法律法规和内部规定,避免触犯此罪。

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