认定高利转贷罪的标准是什么?
我最近有个朋友从银行贷了款,然后以很高的利息转借给别人。我有点担心他这种行为会不会构成高利转贷罪,想了解一下法律上认定高利转贷罪的标准到底是怎样的,是看转贷的利息高低,还是有其他方面的规定呢?
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高利转贷罪是一种破坏金融秩序的犯罪行为。下面为您详细介绍认定该罪的标准。 首先是主观方面,行为人必须具有转贷牟利的目的。也就是说,从一开始借款时,就打算将这笔钱以更高的利息转贷出去,以此赚取差价。这是认定高利转贷罪的一个重要主观要件。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪。 其次在客观行为上,表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人。“套取金融机构信贷资金”,通常是指行为人通过虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等欺骗手段,从银行等金融机构获得贷款。而“高利转贷他人”,这里的“高利”并没有统一明确的标准,司法实践中,一般是指转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率。 最后是数额标准,即违法所得数额较大。根据相关司法解释及司法实践,一般违法所得数额在十万元以上的,被认为是数额较大。当然,不同地区可能会根据当地的经济发展水平等因素,在具体数额认定上有所差异。如果违法所得数额未达到较大标准,一般不构成犯罪,但可能会面临行政处罚。 总之,认定高利转贷罪需要综合考虑主观目的、客观行为和数额等多方面因素。如果您发现身边可能存在类似情况,建议及时咨询专业法律人士,避免不必要的法律风险。

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