洗钱是如何判定的？

我有点担心自己的一些资金往来可能涉及洗钱，但不太清楚洗钱到底是怎么判定的。我有几笔资金转账，金额还比较大，是和一些不太熟悉的人进行的。我想知道法律上判定洗钱有哪些标准和依据，我这种情况会不会被认定为洗钱呢？

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#洗钱判定

共1位律师解答

洗钱的判定需要从多个方面综合考量。首先，我们来了解一下什么是洗钱。简单来说，洗钱就是把通过违法犯罪活动得来的钱，经过各种手段，让它看起来像是合法来源的钱。从行为方式上看，《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了一些典型的洗钱行为。比如，提供资金账户，就是把自己的银行账户等提供给犯罪分子，让他们把非法所得的钱存进去，通过这个账户进行资金的转移和洗白；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，就是把犯罪分子的一些非法财产，像房产、汽车等，变成现金、支票、股票等更容易流通和隐藏来源的形式；通过转账或者其他结算方式协助资金转移，这就是利用银行转账等各种结算途径，把非法资金从一个账户转到另一个账户，让资金流向变得复杂，难以追踪；协助将资金汇往境外，就是把国内的非法资金转移到国外去，增加调查和追回资金的难度；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，这是一个兜底条款，涵盖了除前面几种方式之外的其他各种可能的洗钱手段。判定洗钱还需要看主观方面。洗钱罪要求行为人主观上是故意的，也就是说，行为人明明知道这些钱是通过犯罪得来的，还去帮助进行掩饰、隐瞒其来源和性质。如果行为人确实不知道资金是犯罪所得，就不构成洗钱罪。从犯罪对象来看，洗钱所针对的资金必须是特定犯罪的所得及其产生的收益。这些特定犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。只有针对这些犯罪的所得进行的掩饰、隐瞒行为，才可能构成洗钱罪。总之，判定洗钱需要结合行为方式、主观故意以及犯罪对象等多个因素来综合判断。如果你对自己的资金往来情况有所担忧，建议及时咨询专业的法律人士，以确定是否存在法律风险。

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