银行卡走流水多少算违法?
我有张银行卡,最近有人让我用它走流水,说给我点好处费。我有点担心这会不会违法,但又不太清楚具体规定。想问下,银行卡走流水达到多少金额就算是违法了呢?
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银行卡走流水是否违法不能单纯依据金额来判断,而是要看走流水的行为本身是否符合法律规定。下面从不同情形为您分析: 如果是正常的个人银行账户交易走流水,比如日常的工资收入、消费支出、转账给亲朋好友等,无论金额大小,都属于合法行为,受法律保护。这是公民正常使用银行账户进行经济活动的体现。 然而,如果走流水是为了实施违法犯罪活动,即使金额较小也可能构成违法。例如,帮他人进行洗钱活动。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,就构成洗钱罪。这里并没有明确规定金额达到多少才构成犯罪,只要实施了相关行为就可能被追究刑事责任。 再比如,用银行卡走流水进行电信网络诈骗、赌博等违法活动,同样不以金额来界定是否违法。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》和《中华人民共和国刑法》等相关规定,参与电信网络诈骗、赌博等行为本身就是违法的,哪怕涉及金额只有几百元,也可能面临治安处罚;如果情节严重,达到一定的犯罪标准,就要承担刑事责任。 此外,出租、出借、出售银行卡给他人走流水,可能会使自己面临法律风险。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等规定,对买卖银行卡或对公账户的相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户等惩戒措施。如果这些银行卡被用于违法犯罪活动,自己可能会被司法机关调查,甚至可能要承担相应的法律责任。所以,一定要妥善保管好自己的银行卡,不要随意出租、出借或出售给他人使用。

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