一个公司现金不能超过多少钱?

我开了一家小公司,在日常经营中会留存一些现金用于应急。但我不太清楚公司留存现金有没有数额限制,想了解一下一个公司现金不能超过多少钱,超过了会有什么后果呢?
张凯执业律师
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在我国,公司留存现金是有一定限额规定的。现金限额是指为保证各单位日常零星支付按规定允许留存的现金的最高数额。


这个限额主要由开户银行根据开户单位的实际需要,以及距离银行远近等情况来核定。一般来说,开户银行会根据企业3 - 5天的日常零星开支所需来确定库存现金限额。对于那些远离银行或交通不便的企业,开户银行可以根据实际情况适当放宽,但最多不得超过企业15天的日常零星开支。这里所说的日常零星开支,就是企业日常经营中除了工资、奖金等大额支出之外的一些小额费用支出,比如购买办公用品、支付水电费等。


相关依据是《现金管理暂行条例》第九条规定,开户银行应当根据实际需要,核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额。边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额,可以多于5天,但不得超过15天的日常零星开支。


如果公司现金超过了核定的限额,按照《现金管理暂行条例》第二十条规定,开户单位超出核定的库存现金限额留存现金的,开户银行应当依照中国人民银行的规定,责令其停止违法活动,并可根据情节轻重处以罚款。所以企业需要严格遵守现金限额的规定,合理管理现金,避免违规行为带来不必要的麻烦。

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