被动洗钱会被罚款多少？

我在不知情的情况下帮别人转了几笔钱，后来才知道可能涉及洗钱。我很害怕，想了解下像我这种被动洗钱的情况，按照法律会被罚款多少呢？

展开

#被动洗钱

共1位律师解答

洗钱，通俗来讲，就是把通过非法途径获得的钱，经过一系列操作，让它看起来像是合法来源的钱。被动洗钱指的是当事人并非主观故意去进行洗钱活动，但客观上实施了相关行为。依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。如果是个人被动参与洗钱，虽然主观上没有故意，但客观上实施了洗钱行为，根据具体情节，也可能面临罚款等处罚。不过在司法实践中，对于被动洗钱的认定和处罚，会综合考虑当事人是否存在疏忽、是否尽到合理的注意义务等多方面因素。一般来说，如果能证明自己确实是被动且无主观故意，处罚相对主动洗钱会轻很多。但具体罚款金额，要根据案件实际情况，由司法机关依据相关法律法规来判定。

法律公园专业律师

平台专业律师

去咨询

大家都在问