点对点打钱时,是怎么被骗的呢?

我最近在进行一些文玩交易,想用点对点打钱的方式付款,但听说这种方式容易被骗。我不太清楚具体的骗术有哪些,也不知道该怎么防范。想了解下这方面的详细情况,避免自己掉进骗子的陷阱。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在点对点打钱的过程中,存在多种被骗的情况,以下为你详细介绍:


**常见骗术及特点**:

- **虚假交易骗术**:比如在文玩交易中,买家与卖家商定好交易后,买家完成付款,但卖家收款后便消失不见,不发货也不退款。这种骗术操作简单且迅速,让受害者难以反应。而且骗子往往会隐藏真实身份,受害者查证时会发现无从下手。

- **电信诈骗类骗术**:骗子会冒充“公安局”“检察院”等工作人员“点对点”拨打事主手机,以事主涉嫌“洗黑钱”等理由诱人进入圈套进行巨额诈骗。诈骗者还常掌握事主个人资料,能准确报出事主的身份证号等信息,使诈骗更具迷惑性。

- **资金盘传销类骗术**:一些所谓的投资项目,如玉石拍卖资金盘等,利用互助盘的会员点对点打款,号称没有中心账户,吸引人们参与。但实际上这是传销骗局,最终会崩盘跑路。


**防范措施**:

- **核实对方信息**:在进行交易前,尽可能了解对方的底细,查看对方的过往交易记录等,确认对方的真实身份和信誉情况。

- **选择安全方式**:如果条件允许,优先选择面对面交易,或者选择比较靠谱的网上支付平台,这些平台通常有一定的保障措施。

- **核对账户信息**:若必须使用点对点转账,转账前要仔细核对收款方的账户信息,确保准确无误。

- **保存交易凭证**:要保留好所有的交易凭证,如交易记录、收据、合同等,以便在出现问题时作为证据。


**法律依据**:根据《刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。如果遭遇上述诈骗行为,受害者应及时向公安机关报案,维护自己的合法权益。

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