集资诈骗与非法吸收公众存款该如何认定？
共1位律师解答
在司法实践中，准确认定集资诈骗与非法吸收公众存款这两种罪名至关重要，它们在法律适用和量刑上存在显著差异。下面为你详细解释这两种罪名的认定方式。 首先，我们来看看集资诈骗。集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。简单来说，就是犯罪人通过欺骗手段，让人们把钱交给他，然后据为己有。这里的“诈骗方法”包括虚构项目、隐瞒真相等等。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 对于“以非法占有为目的”的认定，司法实践中通常会综合考虑多个因素。比如集资后资金的用途，如果大部分资金被用于个人挥霍、转移资产等，而不是用于正常的生产经营活动，就很可能被认定为具有非法占有的目的。另外，如果集资人在明知没有归还能力的情况下，仍然大量骗取资金，也会被认定为有非法占有的故意。 接下来，我们再说说非法吸收公众存款。非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。它和集资诈骗的最大区别在于，非法吸收公众存款的行为人并没有非法占有的目的，他们主要是想通过吸收公众资金来进行营利活动，比如用于生产经营等，但这种行为违反了国家对金融秩序的管理规定。 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 要构成非法吸收公众存款罪，需要同时具备四个条件：一是未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 总之，认定集资诈骗和非法吸收公众存款，关键在于判断行为人是否具有非法占有的目的。在实际生活中，如果遇到疑似这两种犯罪的情况，建议及时向相关部门反映，以便维护自己的合法权益和社会金融秩序。
大家都在问 
立即联系