question-icon 银行卡借给他人做了流水贷涉嫌诈骗该如何报案?

之前把银行卡借给了别人,后来才知道对方用我的卡做流水贷,好像还涉嫌诈骗。我现在特别担心,不知道这种情况该怎么去报案,会不会给自己带来麻烦。想了解具体的报案流程、需要准备什么材料,以及后续我要怎么应对 。
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answer-icon 共1位律师解答

如果发现银行卡借给他人做流水贷涉嫌诈骗,要及时采取行动保护自己。 首先要明白,诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。 关于报案,您可以亲自到当地公安机关报案。为保证报案能得到有效处理,要尽可能保存好所有与该事件有关的证据,例如您与借卡人的聊天记录,能证明把卡借给他的信息;转账记录,卡内资金流动情况;对方的身份信息,像身份证号、联系方式等。 如果您知道诈骗行为发生地,也可以去犯罪行为发生地的公安局报案,并提交相关证据材料。公安机关会对报案资料进行仔细审查,当认为有犯罪事实需要追究刑事责任时,就会决定是否立案。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条,人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料,应当按照管辖范围,迅速进行审查,认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候,应当立案;认为没有犯罪事实,或者犯罪事实显著轻微,不需要追究刑事责任的时候,不予立案,并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服,可以申请复议。 另外,如果您是在毫不知情的情况下,他人擅自利用您的身份信息进行操作,要立刻向公安部门说明情况,如实陈述事实。即使之前意识到问题不太对,主动坦诚事实也有助于降低可能面临的处罚,同时能帮助警方破案,这在法律上属于从轻量刑情节。 相关概念: 诈骗罪:以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的手段,骗取数额较大公私财物的犯罪行为。 刑事立案:公安机关、人民检察院、人民法院对报案、控告、举报和自首的材料进行审查后,认为有犯罪事实需要追究刑事责任时,依法决定进行侦查或审判的一种诉讼活动。

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