被贷款中介骗去刷流水,我需要承担法律责任吗?

具体情况是这样的:我前段时间想申请一笔低息贷款,通过网上联系到一家中介公司。对方说我的银行流水不够,需要先‘刷流水’来提高贷款额度,让我把钱转到指定的几个账户,再转回我的账户,循环几次。我照做了之后,对方突然失联,我才意识到被骗了。现在我担心那些转账记录会不会被银行或者警方怀疑是洗钱行为?我需要承担什么法律责任吗?想了解这种情况下应该怎么处理才能保护自己。
闫旭东执业律师
已帮助 2530 人解决法律问题

首先,你作为被欺骗的一方,若确实不知道刷流水的行为可能涉及违法犯罪(比如洗钱、诈骗等),则不承担刑事责任。根据我国《刑法》第十四条,犯罪需要主观上有故意;第十六条规定,行为在客观上虽然造成了损害结果,但不是出于故意或者过失,而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的,不是犯罪。因此,只要你能证明自己是被中介欺骗,没有参与违法活动的主观故意,就无需承担刑事法律责任。


不过,你的转账行为可能会被银行的反洗钱系统监测到,引发异常交易预警。为了避免不必要的麻烦,建议你立即采取以下措施:第一,向当地公安机关报案,详细陈述被骗的经过,并提交所有相关证据,如与中介的聊天记录、转账凭证、中介公司的联系方式等,警方的报案回执可以作为你被骗的证明。第二,主动联系你的开户银行,说明情况并提供报案回执,请求银行协助核实交易的真实性,避免账户被冻结或限制使用。第三,保留所有与该事件相关的证据,以备后续可能的调查或纠纷处理。同时,提醒你今后在办理贷款时,应选择正规金融机构,不要轻信网上的中介信息,避免再次陷入类似骗局。

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