被贷款中介骗去刷流水,我需要承担法律责任吗?

具体情况是这样的:我前段时间想申请一笔低息贷款,通过网上联系到一家中介公司。对方说我的银行流水不够,需要先‘刷流水’来提高贷款额度,让我把钱转到指定的几个账户,再转回我的账户,循环几次。我照做了之后,对方突然失联,我才意识到被骗了。现在我担心那些转账记录会不会被银行或者警方怀疑是洗钱行为?我需要承担什么法律责任吗?想了解这种情况下应该怎么处理才能保护自己。
闫旭东执业律师
已帮助 2530 人解决法律问题

首先,你作为被欺骗的一方,若确实不知道刷流水的行为可能涉及违法犯罪(比如洗钱、诈骗等),则不承担刑事责任。根据我国《刑法》第十四条,犯罪需要主观上有故意;第十六条规定,行为在客观上虽然造成了损害结果,但不是出于故意或者过失,而是由于不能抗拒或者不能预见的原因所引起的,不是犯罪。因此,只要你能证明自己是被中介欺骗,没有参与违法活动的主观故意,就无需承担刑事法律责任。


不过,你的转账行为可能会被银行的反洗钱系统监测到,引发异常交易预警。为了避免不必要的麻烦,建议你立即采取以下措施:第一,向当地公安机关报案,详细陈述被骗的经过,并提交所有相关证据,如与中介的聊天记录、转账凭证、中介公司的联系方式等,警方的报案回执可以作为你被骗的证明。第二,主动联系你的开户银行,说明情况并提供报案回执,请求银行协助核实交易的真实性,避免账户被冻结或限制使用。第三,保留所有与该事件相关的证据,以备后续可能的调查或纠纷处理。同时,提醒你今后在办理贷款时,应选择正规金融机构,不要轻信网上的中介信息,避免再次陷入类似骗局。

相关问题

为您推荐20个最新问题

报废车停放路边被撞,对方出了事故,责任该如何划分?

我家附近有辆报废车停在路边,前几天有辆车撞上它后还出了事故。我就想知道这种情况下,到底谁该为这个事故负责呀?报废车车主有没有责任?撞车的那方又该承担啥责任呢?盼解答。

公民申请取保候审流程需要几天?

我家里有人涉及刑事案件被羁押了,听说可以申请取保候审,我就想了解下要是申请的话,整个流程得花多长时间呢?是很快就能有结果,还是得等很久呀?我就想弄清楚这申请取保候审从开始到有定论,一般得几天。

已签署离婚协议后应去哪里离婚?

我和配偶已经签好了离婚协议,现在就想赶紧把离婚手续办了。我俩平时对法律这方面了解得不多,完全不清楚该去哪里办理离婚。想问问是在原结婚登记的地方办,还是有其他规定的办理地点呢,希望能给详细说说。

离婚时如何防止房产被转移?

最近在考虑离婚的事情,担心对方会偷偷把家里的房产转移了,我想知道在这种情况下,有没有什么切实可行的办法能防止对方转移房产,保障我的权益呢?主要想了解具体的操作方式和法律依据。

翻供后还可以认定自首吗?

我之前因为涉嫌一起案件,去公安机关主动交代了情况,当时也如实说了事情经过,我觉得这应该算自首吧。可后来我又有点害怕,就翻供了。现在我想知道,我这种翻供的情况还能不能被认定为自首啊?

没结婚是否能办生育证?

我还没结婚,但意外怀孕了,现在想把孩子生下来。听说生孩子得有生育证,可我没结婚,不知道能不能办这个生育证。要是不能办,孩子以后上户口啥的会不会很麻烦?我就想了解下没结婚到底能不能办生育证。

营业收入和利润有什么区别?

我自己开了个小公司,在看财务报表的时候,老是搞不清楚营业收入和利润这两个概念。感觉它们好像有点关系,但又不太一样。我想知道这两者在法律层面以及实际经营中有啥区别,对公司运营有啥不同影响,能不能通俗地解释一下呢?

《粮食安全法》于哪一年颁布实施?

我想了解一下《粮食安全法》的颁布实施时间,因为我平时比较关注粮食方面的政策法规,也想知道这部法律具体是哪一年开始生效的,以便更好地了解相关规定。

注册全品类商标需要多少费用?

我打算注册全品类商标,但是不清楚具体得花多少钱。我想知道在注册过程中,各项费用是怎么构成的,总共大概要支出多少,希望了解这方面的详细信息。

女方做生意男方照顾孩子,离婚时会怎么处理?

我是男方,结婚后女方一直忙着做生意,家里孩子都是我在照顾。现在我们打算离婚了,我想知道在财产分割、孩子抚养权这些方面法律会怎么判,我长期照顾孩子在离婚时能有什么优势吗?

《反恐怖主义法》自什么时候起施行?

我想了解一下,《反恐怖主义法》具体是从哪一天开始正式施行的呢?我最近在关注反恐相关的法律知识,想搞清楚这部法律的施行时间,以便更好地学习和理解它。

收到以前年度印花税减免税款的分录该怎么做?

我公司收到了以前年度印花税减免的税款,但是不知道在会计上该怎么去做分录。我对这方面的财务和法律规定不太清楚,想了解一下按照相关法律和规定,正确的分录应该怎么写,有什么具体要求和注意事项。

医保报销结算单如何打印?

我之前看病用医保报销了费用,现在需要打印医保报销结算单,但是我不知道具体该怎么操作。是去医院打印,还是去医保经办机构打印呢?具体要带什么材料,有什么流程吗?希望能得到详细的解答。

名字被别人注册公司该怎么办?

我的名字被别人拿去注册公司了,我完全不知情。现在我担心会因此产生一系列麻烦,比如公司有违法违规行为可能会牵连到我。我想知道遇到这种情况我该怎么做,通过什么合法途径来解决这个问题。

练车是否需要带身份证?

我准备去驾校练车,不确定要不要带上身份证。要是没带会不会不让练啊,想了解下练车带身份证是不是必要的,有没有相关规定呢。

空格教育不给退款该怎么办?

我在空格教育报了课程,现在因为个人原因想退款,跟他们沟通了好几次,他们就是不给退。我交了不少钱呢,不知道这种情况该怎么处理,是直接找他们领导,还是有其他的合法途径能让他们退款?

小孩如何办理医保卡?

我家孩子刚出生不久,听说小孩也能办医保卡,以后看病买药能报销,能省不少钱。但我不太清楚具体的办理流程和需要准备什么材料,想问下小孩要怎么办医保卡呢?

别人定位我是否算违法?

我发现有人在定位我的位置,这让我感觉自己的隐私受到了侵犯。我不太清楚这种行为在法律上是怎么界定的,别人定位我到底算不算违法呢?我想了解一下相关的法律规定。

缓刑期间可以和情人约会吗?

我现在处于缓刑期间,之前有个情人。最近情人约我见面,我有点犹豫,不知道在缓刑期间和情人约会会不会违反相关规定,想了解一下从法律角度看是否允许这样做。

安置费没给该怎么起诉?

我本应收到一笔安置费,但一直没拿到。问相关部门也没个结果,现在我想通过法律途径解决,可我不知道起诉的流程是怎样的,需要准备什么材料,该去哪个法院起诉,希望了解一下具体的起诉方法。