非法吸收公众存款的立案追诉标准是什么?

我想了解一下,在什么样的情况下,非法吸收公众存款的行为会被立案追诉呢?我自己最近接触到了一些可能涉及非法吸收公众存款的事儿,所以特别想搞清楚这个立案追诉标准,好判断情况的严重性。
张凯执业律师
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非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。下面为您详细介绍其立案追诉标准。


根据2022年4月6日最高人民检察院、公安部发布的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:


(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;这里的数额指的是行为人所吸收的资金总额。比如甲通过各种手段向不特定的多人吸收了120万元,就达到了这个数额标准。


(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;也就是说如果向150个以上的不特定个人或单位吸收存款,就符合该立案追诉条件。比如乙以高息回报为诱饵,向200个不同的人吸收了存款,这种情况就满足此条。


(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;这里强调的是给存款人带来的实际损失。例如丙吸收公众存款后,因为经营不善等原因,导致存款人实际损失了60万元,就达到了该标准。


(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。这是一个兜底条款,对于一些虽然在数额、人数、损失上未达到上述标准,但在当地引起了广泛的社会关注,造成了比较恶劣的社会影响,或者引发了其他严重后果的情况,也可以立案追诉。比如因为非法吸收公众存款行为导致了群体性事件等。


总之,非法吸收公众存款的立案追诉标准综合考虑了数额、人数、损失以及社会影响等多方面因素。

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