被网络诈骗的钱银行卡会冻结吗?

我遭遇了网络诈骗,钱被骗走了。我想知道,因为这笔被骗的钱,我的银行卡会不会被冻结啊?我担心会影响我正常的生活和资金使用,也不清楚在这种情况下银行会有怎样的处理方式,希望得到专业解答。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

当遭遇网络诈骗后,关于涉及诈骗资金的银行卡是否会被冻结,需要分情况来看。


首先,从银行自身的风控角度来说,银行有着一套完善的风险监测系统。如果银行监测到某张银行卡与网络诈骗存在关联交易,比如有异常的大额资金转出,且交易模式符合诈骗资金流动的特征,银行可能会出于保护客户资金安全以及自身合规要求,对该银行卡进行临时冻结。这就好比银行发现了银行卡交易存在危险,先把卡‘锁起来’,防止更多的资金损失。依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,对异常交易进行监测和管控。


其次,从司法机关的角度来看,如果警方在侦查网络诈骗案件的过程中,发现某张银行卡与案件有直接关联,是诈骗资金的流转账户,不管这张卡是受害者的卡还是诈骗分子的卡,警方都有权根据相关法律程序对其进行冻结。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》,公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。如果受害者的银行卡只是作为接收诈骗资金的账户,司法机关可能会为了调查清楚资金流向、固定证据等目的对其进行冻结。


不过,要是受害者的银行卡与诈骗案件没有直接的关联交易,仅仅是个人遭遇了诈骗,资金从这张卡转出到了诈骗分子手中,通常情况下银行和司法机关不会随意冻结这张银行卡。但为了避免进一步的风险,银行可能会建议客户对银行卡进行挂失、修改密码等操作。总之,银行卡是否会被冻结要根据具体的案件情况和资金流转情况来判断。

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