网友面对面让我银行卡转账给他,我再刷给他,这算洗钱吗?

有个网友和我见面,让我用银行卡转钱给他,之后他又让我刷钱还给他。我有点担心这种行为是不是违法的,不知道这样做会不会构成洗钱,想了解一下从法律角度怎么判定这种情况。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

要判断网友面对面让您银行卡转账给他,您再刷钱给他的行为是否构成洗钱,需要从洗钱的定义、构成要件以及结合具体情况来分析。


首先,我们来明确一下什么是洗钱。洗钱,简单来说,就是把通过违法犯罪活动得来的钱,通过各种手段,让这些钱看起来像是合法的收入。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的:提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。


判断您的行为是否构成洗钱,关键在于以下几点。一是您是否“明知”。这里的“明知”,就是您是否清楚知道这些钱是来自上述几种犯罪活动。如果您知道钱的来源不合法,还按照网友说的做,那就很可能构成洗钱。比如,您知道网友的钱是通过诈骗得来的,还帮他转账,那就有问题了。但如果您完全不知道钱的非法来源,那一般不构成洗钱罪。


二是资金的来源。要确定这些资金是不是来自《刑法》规定的那几种犯罪活动。如果资金来源合法,那自然不构成洗钱。比如,网友的钱是他正常的工资收入或者合法的生意所得,那您的转账和刷卡行为就不涉及洗钱。


三是行为的目的和方式。洗钱通常有掩饰、隐瞒资金非法来源和性质的目的。如果您和网友之间只是正常的资金往来,比如互相还钱、帮忙代付等,没有故意去掩饰资金的非法来源,那就不构成洗钱。但如果转账和刷卡的方式很异常,不符合正常的交易习惯,比如频繁大额转账、通过多个账户周转等,那就可能会被怀疑有洗钱的嫌疑。


总之,判定是否构成洗钱需要综合多方面因素。如果您对资金来源有怀疑,或者不确定自己的行为是否合法,建议及时咨询专业的法律人士或者向相关部门反映情况,避免给自己带来不必要的法律风险。

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