公司开多张卡是否违法?

我所在的公司最近开了好几张不同银行的卡,我有点担心这种行为是不是违法的。我不太清楚公司开卡数量有没有限制,也不知道多开卡会不会带来法律风险,所以想了解一下公司开多张卡到底合不合法。
张凯执业律师
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公司开多张卡是否违法需要分情况来看。


首先,公司开设银行账户是有明确规定的。根据《人民币银行结算账户管理办法》,公司可以根据自身的业务需求,在不同银行或者同一银行的不同分支机构开立不同类型的银行结算账户。例如,基本存款账户是公司办理日常转账结算和现金收付的主办账户,一家公司只能开立一个基本存款账户;一般存款账户是公司因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户,数量没有限制;专用存款账户是公司按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户;临时存款账户是公司因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。也就是说,从正常业务需求的角度出发,公司为了满足不同的资金管理和业务结算要求,是可以开设多张不同类型账户的,这种情况下开多张卡并不违法。


然而,如果公司开多张卡是用于违法犯罪活动,那就是违法的。比如,利用多张卡进行洗钱活动,将犯罪所得及其收益通过各种手段合法化;或者通过这些卡进行逃税漏税,隐瞒公司的真实收入以逃避纳税义务;又或者用于诈骗活动,通过不同的卡转移、骗取他人资金等。《中华人民共和国刑法》中对洗钱罪、逃税罪、诈骗罪等都有明确的规定,一旦公司的开卡行为涉及到这些违法犯罪活动,相关责任人将面临法律的制裁。所以,单纯开多张卡本身不一定违法,但要确保其用途合法合规。

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