question-icon 办理营业流水是否违法?

我想通过一些途径办营业流水,不知道这样做是不是违法的。我不太清楚法律对于办理营业流水这块是怎么规定的,担心自己一不小心就触犯了法律,所以想问问办理营业流水到底会不会违法。
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  • #营业流水
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办理营业流水是否违法,需要分情况来看。 首先,我们要明白什么是营业流水。营业流水简单来说,就是企业或者个人在经营活动中,银行账户里资金的进出记录,它能反映出经营的资金往来情况。 如果是通过合法、正当的经营活动来形成营业流水,那当然是不违法的。在正常的商业往来中,企业和个人进行销售商品、提供服务等活动,资金按照正规的流程进出银行账户,由此产生的营业流水是受法律保护的,也是企业经营状况的重要体现。比如,一家餐厅每天正常的顾客消费收款、食材采购付款等资金流动形成的流水,这就是合法合规的。 然而,如果是通过不正当手段来办理营业流水,那就可能涉及违法了。例如,为了骗取贷款、虚增业绩或者偷税漏税等目的,采用虚构交易、伪造合同、利用虚假发票等方式制造虚假的营业流水,这就违反了相关法律法规。《中华人民共和国刑法》中的骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,如果通过虚假营业流水骗取银行等金融机构的贷款,给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,就可能构成此罪。同时,《中华人民共和国税收征收管理法》规定,纳税人伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证,或者在帐簿上多列支出或者不列、少列收入,或者经税务机关通知申报而拒不申报或者进行虚假的纳税申报,不缴或者少缴应纳税款的,是偷税。采用虚假营业流水来偷税的,会面临补缴税款、滞纳金以及罚款等处罚,情节严重的还可能会被追究刑事责任。 所以,办理营业流水本身并不违法,但关键在于办理的方式和目的是否合法合规。

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