银行流水过大被派出所叫去做笔录会有事吗?

我的银行流水比较大,最近派出所叫我去做笔录。我有点担心,不知道这是不是意味着我有什么问题,会不会面临法律风险啊?我也没干啥违法的事儿,就是流水大了点,现在心里特别没底。
张凯执业律师
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首先,银行流水过大本身并不一定代表存在违法犯罪行为。银行流水是指银行账户在一定时间内的收支交易记录。派出所叫去做笔录,通常是为了调查核实相关情况。


从法律角度来看,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》,任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料,应当按照管辖范围,迅速进行审查。所以,派出所要求做笔录是其履行调查职责的一种方式。


如果你的银行流水过大是因为正常的业务往来、合法的资金交易等正当原因,比如你是企业经营者,有大量的货款收支;或者是从事一些资金流量较大的职业等,那么在如实向派出所说明情况后,一般不会有问题。


然而,如果银行流水背后存在违法犯罪活动,例如洗钱、诈骗、非法集资等,那么就可能要承担相应的法律责任。《中华人民共和国刑法》中对洗钱罪、诈骗罪等都有明确的定罪和量刑规定。比如,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。


所以,当被派出所叫去做笔录时,要积极配合,如实陈述相关情况。如果确实是合法的交易,如实说明后通常不会有事;但如果涉及违法犯罪,就需要面对法律的制裁。

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