公司账户洗钱是否容易被发现？

公司账户洗钱是比较容易被发现的。我们先来了解一下什么是洗钱。洗钱就是将犯罪所得及其收益通过各种手段合法化，让非法资金看起来像是合法来源。

在金融监管体系日益完善的当下，有多个环节会对公司账户的资金流动进行监控。银行等金融机构承担着反洗钱的义务。依据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户身份识别等反洗钱内部控制制度。对于公司账户的异常交易，银行会进行监测和分析。比如短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与公司的经营业务明显不符；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符等情况，都会被银行视为异常。一旦发现异常，银行会按照规定向反洗钱监测分析中心报告。

此外，中国人民银行等监管部门也会对金融机构报送的可疑交易数据进行分析和调查。根据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。监管部门拥有专业的技术和手段，能够从宏观层面发现洗钱的迹象和模式。

如果被认定为利用公司账户进行洗钱，会面临严重的法律后果。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有提供资金账户等行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。