公司账户被别人拿去洗钱是否违法?

公司账户被他人拿去洗钱,账户相关人员很担心自己会受牵连。想了解如果完全不知情,是否会被认定违法,以及若知道情况却未阻止又该如何判定,还有相关法律责任具体有哪些。
张凯执业律师
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公司账户被别人拿去洗钱是否违法,需要分情况来看:


如果公司账户相关人员完全不知情,且不可能知情的情况下,账户被他人用于洗钱活动,这种情况不构成洗钱罪。因为洗钱罪是故意犯罪,主观层面上的犯罪意图十分关键,需要行为人明确认识到自己的行为是为隐藏或者抹掉犯罪违法所得的真实来源与真正特性,并且是为了获取不当利益而故意为之。在判断是否“明知”时,要综合考虑被告人的认知能力、与犯罪所得及其收益的接触情况、财产种类及价值、财产转换或转移的方式以及被告人的供述等主客观信息。


然而,如果公司账户相关人员明知他人利用公司账户进行洗钱活动,仍然提供账户,那么就构成违法。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金帐户的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


另外,如果因他人利用公司账户洗钱产生民事纠纷,行为人也需承担相应民事责任。

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