对方用公司过账发现洗钱该怎么办?

公司账户被他人利用进行过账,且发现有洗钱嫌疑,现在很担心公司会受到牵连,也不清楚具体该采取哪些措施来应对这种情况,想了解相关的法律责任以及正确的处理方法。
张凯执业律师
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当发现对方用公司过账进行洗钱时,可参考以下措施和相关法律规定来处理:


首先,应立即停止相关行为,防止银行后台大数据系统筛选到更多可疑交易。银行会将此类情况视为可疑交易向反洗钱监测中心汇报,监测中心会进行分析甄别,一旦确认存在洗钱迹象,相关行为便构成犯罪。


其次,要及时向相关部门举报。根据《反洗钱法》第七条规定,任何单位和个人发现洗钱活动,都可以向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,接到举报的部门会对举报人和举报信息严格保密。


再者,要积极配合调查。若能证明公司是被骗参与洗钱的,一般不需要承担刑事责任;但如果没有证据证明被骗,根据《刑法》第一百九十一条规定,可能涉嫌洗钱罪。单位犯洗钱罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照规定处罚。例如,提供资金账户、通过转账或者其他支付结算方式转移资金等行为,都可能被认定为洗钱行为。


总之,发现洗钱行为后要及时采取正确措施,避免公司和相关人员承担不必要的法律风险。

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