question-icon 只收不付的卡是几级涉案卡?

我的银行卡被银行通知只收不付了,也不知道啥情况。我想了解下,这种只收不付的卡一般属于几级涉案卡啊?我很担心会对我有啥不好的影响,也不知道该怎么解决这个问题。
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  • #涉案卡分级
answer-icon 共1位律师解答

在了解只收不付的卡属于几级涉案卡之前,我们先来明确一下涉案银行卡分级的概念。涉案银行卡分级管理是金融机构和监管部门为了打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动,对涉及违法犯罪的银行卡进行风险分类管理的一种方式。一般来说,涉案卡分为一级、二级和三级。 一级涉案卡通常是指直接参与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动,为犯罪分子提供资金转移、套现等服务的银行卡。这类银行卡的风险最高,一旦被认定为一级涉案卡,持卡人不仅会面临银行的管控措施,如限制非柜面交易、只收不付等,还可能会被公安机关追究刑事责任。 二级涉案卡是指与一级涉案卡存在关联交易,或者被用于违法犯罪活动但情节相对较轻的银行卡。二级涉案卡的风险也比较高,银行会对其采取较为严格的管控措施,如限制交易额度、暂停非柜面业务等。 三级涉案卡是指与违法犯罪活动存在一定关联,但风险相对较低的银行卡。银行可能会对三级涉案卡采取一些风险提示和管控措施,如提醒持卡人注意账户安全、限制部分交易等。 只收不付的银行卡并不一定就对应着某一级涉案卡。银行卡被采取只收不付的管控措施,可能是因为银行监测到账户存在异常交易,如频繁大额转账、与可疑账户交易等,为了保障持卡人的资金安全和防范风险,银行会暂时限制账户的支出功能。此外,公安机关在侦查电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪案件时,也可能会要求银行对涉案银行卡采取只收不付的措施。 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十六条规定,开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。法律、行政法规对有关行业、领域开立账户数量、形式等有规定的,依照法律、行政法规的规定执行。同时,金融机构也有义务按照相关监管要求,对异常账户进行监测和管控。 如果你的银行卡被采取了只收不付的措施,建议你及时联系开户银行,了解具体的管控原因,并按照银行的要求提供相关证明材料,以解除管控。如果是因为涉及违法犯罪案件,你需要积极配合公安机关的调查工作。

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