客户被骗洗钱，中介不知情是否违法？

我是一个中介，帮客户办理了一些业务，后来才知道客户是被骗去洗钱了，我当时完全不知情。现在我很担心自己会不会因此违法，想了解一下在这种情况下，我是否需要承担法律责任呢？

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#洗钱违法

共1位律师解答

在这种情况下，判断中介不知情时是否违法需要依据具体的法律规定和实际情况来分析。首先，我们来了解一下洗钱罪的构成要件。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。这里强调了“明知”这一主观要件。也就是说，如果要构成洗钱罪，行为人必须清楚地知道自己所处理的资金是上述犯罪的所得及其收益。对于中介而言，如果确实不知情，那么从主观上看，其不具备洗钱罪所要求的故意。然而，这并不意味着中介一定不会面临法律风险。在司法实践中，“不知情”需要有充分的证据来证明。如果中介在业务操作过程中存在明显的疏忽、没有尽到合理的审查义务，即便主观上没有故意，也可能会被认定为存在一定的过错。例如，中介在办理业务时，没有按照行业规范对客户身份、资金来源等进行必要的核实，导致被犯罪分子利用进行洗钱活动，这种情况下，虽然不构成洗钱罪，但可能会面临一些行政责任。根据相关的金融监管法规，金融机构和相关业务的中介机构有义务建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等制度，以防范洗钱风险。如果中介违反了这些规定，监管部门可能会对其进行行政处罚，如罚款、责令整改等。所以，客户被骗洗钱，中介不知情一般情况下不构成洗钱罪，但需要看中介在整个过程中是否尽到了应有的注意义务。如果尽到了合理的审查义务且确实不知情，通常不会被认定违法；但如果存在疏忽大意、未履行法定审查义务等情况，则可能面临一定的法律后果。

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