question-icon 没有流水的营业执照营业经理放贷60多万犯什么罪?

我是一个小公司的员工,我们公司营业执照没有流水,但营业经理私自放贷了60多万。我很担心这会不会涉及违法犯罪,想知道在法律上这种行为会被认定为什么罪名,会受到怎样的处罚呢?
展开 view-more
  • #非法放贷
answer-icon 共1位律师解答

在我国法律体系中,没有流水的营业执照营业经理放贷60多万的行为可能涉及多项罪名,下面为你详细分析。 首先可能涉及非法经营罪。非法经营罪是指违反国家规定,从事非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的,属于非法经营行为。个人放贷如果未经金融监管部门批准,擅自从事经常性的贷款业务,就属于非法金融业务活动。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》中明确,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。放贷金额60多万可能达到了情节严重的标准。 其次,如果该营业经理以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,还可能构成高利转贷罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 具体该行为会被认定为何种罪名,需要结合实际情况,比如资金来源、放贷对象、放贷频率等多方面因素综合判断。司法机关会根据收集到的证据和查明的事实,依据法律规定进行准确的定罪量刑。

avatar
法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询
suggest-qr
mobile-suggestion
qr why
mobile-cta-laywer cta-laywer
免费法律咨询 3423名律师在线 3分钟快速回复
立即联系立即拨打立即联系