question-icon 人民银行最新发布的《中国洗钱罪》规定是怎样的?

我最近在关注金融犯罪相关的法律知识,尤其是洗钱罪。听说人民银行有最新发布关于《中国洗钱罪》的规定,我想知道这些规定具体是怎样的,包括涉及哪些行为算洗钱罪,量刑标准有什么变化等方面的内容。
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  • #洗钱罪规定
answer-icon 共1位律师解答

首先,需要说明的是,目前并没有人民银行发布的《中国洗钱罪》这样的文件。洗钱罪的相关规定主要体现在《中华人民共和国刑法》中。 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而实施的一系列行为。比如提供资金账户;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;通过转账或者其他结算方式协助资金转移;协助将资金汇往境外;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质等。 依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯洗钱罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述的规定处罚。 中国人民银行主要在反洗钱的监管和预防方面发挥重要作用。人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规定,要求金融机构建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务,通过这些措施来预防洗钱犯罪行为的发生。这些规定虽然不直接规定洗钱罪的定罪和量刑,但对于从源头上打击洗钱犯罪有着至关重要的意义。

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