套现被查到会受到怎样的处罚?
我前段时间帮朋友在信用卡上套了点现,现在心里一直不踏实,就怕被查到。也不清楚这种套现行为要是被发现了,法律会怎么处罚,想了解下具体的惩罚措施,好让自己心里有个底。
展开


套现通常指的是通过虚构交易等手段,将信用卡内的信用额度转化为现金的行为。这种行为违反了金融管理秩序,可能会面临相应的法律处罚。 在民事方面,根据《民法典》的规定,信用卡套现行为如果违反了信用卡领用合约,银行有权要求持卡人提前偿还全部欠款,并且可能会追究持卡人的违约责任,例如收取高额的利息、滞纳金等费用。这是因为套现行为破坏了银行与持卡人之间的信用关系,银行有权采取措施维护自身的合法权益。 在行政方面,根据《银行卡业务管理办法》的规定,套现行为属于违规行为,中国人民银行及其分支机构有权责令其改正,并给予警告,并处以罚款。这是为了维护金融市场的正常秩序,防止套现行为引发金融风险。 在刑事方面,如果套现行为情节严重,可能会构成犯罪。根据《中华人民共和国刑法》规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为“情节严重”。此外,如果持卡人恶意透支信用卡进行套现,还可能构成信用卡诈骗罪。

法律公园专业律师
平台专业律师
去咨询
去咨询




