个人非法放贷达到多大数额可以立案?

我想了解一下,个人非法放贷的话,要达到多大的规模才会被立案处理呢?我有个朋友可能涉及到这方面的事儿,我挺担心他的,就想知道具体的数额标准,好让他心里有数。
张凯执业律师
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个人非法放贷达到一定标准就会被立案追究刑事责任。下面为您详细介绍相关的法律规定和立案标准。首先,我们来了解一下非法放贷的概念。非法放贷指的是未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,通常是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。


关于立案标准,根据相关司法解释,如果个人非法放贷,情节严重的,就会被立案。具体来说,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于“情节严重”:一是个人非法放贷数额累计在200万元以上的;二是个人违法所得数额累计在80万元以上的;三是个人非法放贷对象累计在50人以上的;四是造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。具有下列情形之一的,属于“情节特别严重”:一是个人非法放贷数额累计在1000万元以上的;二是个人违法所得数额累计在400万元以上的;三是个人非法放贷对象累计在250人以上的;四是造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。


法律依据主要是《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,该意见对非法放贷的认定、定罪量刑标准等都做出了明确规定。通过上述规定,我们可以看出法律对于非法放贷行为的打击力度,旨在维护金融市场的正常秩序和社会稳定。如果涉及到非法放贷行为,不仅可能面临刑事处罚,还会对个人和社会造成严重的危害。因此,在进行任何借贷活动时,都要遵守法律法规,确保行为的合法性。

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