集资诈骗罪的认定标准是什么,有相关法律规定吗

最近接触到一些关于集资的事情,担心涉及集资诈骗。想弄清楚到底怎么认定集资诈骗罪。比如什么样的行为、达到什么程度会被认定,在法律上是怎么规定的,希望能详细了解下认定标准方面的内容。
张凯执业律师
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集资诈骗罪的认定标准在法律上是有明确规定的,主要从以下几个方面来看:


首先是客体方面,集资诈骗罪侵犯的是公私财产的所有权和国家金融管理制度。简单来说,就是这种犯罪行为既损害了老百姓的钱财,也扰乱了国家正常的金融秩序。相关法律依据在于《刑法》将这一犯罪规定在破坏金融管理秩序罪一节中 ,说明它对国家金融管理秩序造成了侵害。


其次是主体方面,主体为一般主体,即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪,单位也可以成为本罪主体。《刑法》第一百九十二条就提到单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


然后是主观方面,表现为故意,并且具有非法占有的目的。这意味着犯罪者明知道自己的行为是在骗人,是违法的,还希望通过这种行为把别人的钱据为己有。依据《刑法》第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果,并且希望或者放任这种结果发生,因而构成犯罪的,是故意犯罪。


最后是客观方面,行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。也就是通过虚构事实、隐瞒真相等欺骗手段,在社会上进行非法集资活动。《立案追诉标准规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条规定, 集资诈骗数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额巨大”。


相关概念:

集资诈骗罪:指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

非法占有目的:在集资诈骗中,通常表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。

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