取大额钱需要什么证明?

我打算去银行取一笔大额的钱,但是不太清楚具体需要提供什么证明材料。不知道是只带身份证就行,还是要额外的证明。我担心材料准备不全白跑一趟,想问问到底取大额钱需要啥证明。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在我国,去银行取大额钱时所需要的证明会根据不同情况而有所不同。首先要明白大额取款的定义,一般来说,一次性提取现金超过一定金额就算大额取款,不过不同银行对这个金额标准的规定可能不一样,常见的标准是单笔取现超过5万元人民币。


根据中国人民银行发布的相关规定,储户一次性提取现金在5万元(含5万元)以上的,需要出示本人的有效身份证件。如果是他人代储户支取的,代支取人除了要出示储户的有效身份证件外,还必须出示其本人的有效身份证件。这里的有效身份证件包括居民身份证、临时身份证、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件等。


如果取款金额特别巨大,比如超过20万元(含20万元),储户要至少提前一天以电话等方式向银行预约。而且银行可能会要求储户提供取款用途的说明,这是为了确保资金的使用符合法律法规和监管要求,防止出现洗钱、诈骗等违法犯罪行为。例如,如果取款是用于购买房产,可能需要提供购房合同等相关证明;如果是用于企业经营活动,可能需要提供企业的相关业务合同等。


此外,不同银行可能还会有一些自己的特殊规定和要求。比如有的银行可能会要求储户填写取款用途声明书等文件。所以,在取大额钱之前,最好先联系自己的开户银行,了解清楚具体的证明要求和相关流程,避免因为证明材料不齐全而耽误取款。

相关问题

为您推荐20个最新问题

商品房邻里纠纷派出所管吗?

我家住在商品房里,和邻居因为一些生活琐事产生了纠纷,不知道该怎么解决。想了解派出所能不能管这种事,具体会怎么处理,处理的流程和相关规定是怎样的。

工厂工人下班途中车祸死了,责任该由谁来承担?

我厂里有个工人在下班途中不幸遭遇车祸去世了,现在家属要求赔偿,厂里也不知道该怎么办。想了解这种情况下到底谁该负责,具体的赔偿责任又是怎么划分的。

犯了故意销毁会计凭证罪既遂具体是怎么判刑的?

我所在的公司最近在进行财务审计时,发现部分会计凭证不见了,怀疑是有人故意销毁。我想知道如果真的构成故意销毁会计凭证罪既遂,具体会面临怎样的刑罚,不同情况判刑是否有区别。

房产证他项权利人是谁?他项权证办理流程是什么?

我最近买了套房子,是贷款买的。听说会涉及到房产证他项权利人还有办理他项权证这些事,我不太懂。就想弄明白这个他项权利人到底是谁,还有具体的办理流程是怎样的,希望能详细了解一下这方面的情况。

如何让法院向企业追讨欠款?

我有一家企业欠我钱,一直拖着不还。我听说可以让法院帮忙追讨,但是不知道具体该怎么做。我想了解一下,需要准备什么材料,走哪些流程,才能让法院帮我向这家企业追讨欠款呢?

上海取保候审期间可以离开本市吗?

我在上海因为一些事情被取保候审了,现在家里有点急事需要我回老家处理,我想知道在取保候审期间能不能离开上海去外地呢?不太清楚这方面的法律规定,很担心自己一不小心就违法了。

网恋疑似被骗了该怎么办?

我在网上谈恋爱,感觉对方行为有点奇怪,像是在骗我。我给对方转过一些钱,也送过礼物,现在很担心自己真的被骗了。我想知道如果真的是被骗,我该采取什么措施来维护自己的权益,要做些什么呢?

小孩医保卡丢了能挂号看病吗?

我家小孩的医保卡不小心弄丢了,但是孩子现在生病需要去医院看病挂号,不知道没有医保卡能不能正常挂号看病呢?会不会影响后续的费用报销这些?有点担心,希望了解相关的法律规定和实际操作情况。

放火案件消防部门是否需要进行调查?

我家附近发生了一起放火案件,现场情况挺严重的。我不太清楚在这种情况下,消防部门有没有职责去进行调查,还是说只负责灭火就行,想了解下消防部门在放火案件里的具体角色和职责。

个体工商户对公账户转账给法人是否需要交税?

我是一家个体工商户的法人,最近打算把对公账户里的钱转到我个人名下。但我不太清楚这种转账行为在法律上需不需要交税。想了解下相关规定,避免出现税务问题,不知道有没有人能给我详细解答一下呢?

近亲结婚不领证是否犯法?

我和对象是近亲关系,考虑到近亲结婚领证可能有问题,就打算不领证直接生活在一起。但我又担心这样做会不会触犯法律,想知道近亲结婚不领证到底犯不犯法呢?

在钱上印字是否犯法?

我闲得没事在几张纸币上印了些字,后来听说这可能违法。我就想知道在钱上印字到底犯不犯法呀?如果犯法的话,会有啥后果呢?我现在心里挺忐忑的。

户籍地址与居住地址不同会有什么影响?

我身份证上的户籍地址是老家的地址,但我在外地工作生活很多年了,现在居住地址和户籍地址不一样。我想知道这会不会对我有什么影响?比如办事、买房之类的,需不需要把户籍地址改成现在的居住地址?

《中华人民共和国粮食安全法》于哪一年颁布实施?

我想了解下我国粮食安全方面的法律情况,《中华人民共和国粮食安全法》对保障粮食安全很重要,我不清楚它是在哪一年颁布实施的,希望能得到准确解答。

抖音侵权赔偿一般赔偿多少钱?

我在抖音上发布的原创视频被别人盗用了,对方的行为属于侵权。我想让对方赔偿,可不知道这种抖音侵权赔偿一般是赔多少钱,所以来问问大家有没有了解这方面情况的,给我说说具体的赔偿标准之类的。

开机动车发票如何申请?

我最近打算开机动车发票,但完全不知道该怎么申请。不知道申请的流程是什么,需要准备哪些材料,也不清楚具体要去哪个部门办理。希望能了解一下开机动车发票申请的详细情况。

民事起诉时对方不愿意提供身份证号码怎么办?

我想起诉一个人,涉及一些民事纠纷,但是对方不愿意把身份证号码给我。没有这个号码,我担心没法顺利起诉。我想知道在这种情况下,我该怎么解决才能完成起诉呢?

支付社保的会计科目是什么?

我在公司负责财务工作,每次支付社保时都不太确定该用什么会计科目来记账。不知道在会计核算里,支付社保对应的科目该怎么设置,有没有相关法律规定来规范这个操作呢?想了解一下准确的支付社保会计科目。

什么样的民事行为是可撤销的?

我在和别人做交易的时候,感觉有些地方不太对劲,怀疑这个交易行为可能是可撤销的。但我不太清楚具体什么样的民事行为才符合可撤销的条件,想了解一下法律上对于可撤销民事行为是怎么规定的,好判断我这事儿该怎么处理。

有限合伙企业对外担保有什么规定?

我是一家有限合伙企业的合伙人,最近企业面临对外担保的情况。我不太清楚有限合伙企业对外担保在法律上有哪些要求和限制,不知道该怎么处理才符合法律规定,想了解一下这方面的具体法律内容。