question-icon 银行卡让别人洗了17万黑钱该怎么办?

我的银行卡借给别人用了,后来才知道他用我的卡洗了17万黑钱。我很害怕,也不知道这种情况该怎么处理,会不会被认定我也参与了洗钱,我现在该做些什么来解决这个问题呢?
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  • #洗钱处理
answer-icon 共1位律师解答

当发现自己的银行卡被别人用于洗了17万黑钱时,不要惊慌,按照以下步骤处理。首先,要尽快去公安机关主动说明情况。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的一系列行为。如果您在不知情的情况下被他人利用银行卡洗钱,那么您本身不构成洗钱罪的主观故意。但需要积极配合调查,向警方详细说明您是如何将银行卡交给对方,是否知晓对方用途等情况。 其次,要向银行挂失银行卡,避免后续再被不法分子利用。您需要携带本人有效身份证件前往银行网点,向工作人员说明情况并办理挂失手续,防止银行卡继续被用于违法犯罪活动,减少潜在的风险。 最后,在整个过程中要保持与警方的沟通,配合警方的调查工作。如果警方调查后认定您确实不知情且没有参与洗钱行为,那么您一般不会承担刑事责任。但如果您在出借银行卡时存在一定过错,比如明知对方可能用于违法活动仍出借,那么可能会面临一定的行政处罚。根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定,金融机构以及个人有义务配合反洗钱工作,不得为洗钱等违法活动提供便利。所以,一定要重视并积极处理此事。

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