客户汇进来的钱涉嫌诈骗该怎么办?

我是一个小商户,有个客户给我账户汇了一笔钱,之后警察找到我,说这笔钱涉嫌诈骗。我完全不知情,现在不知道该怎么处理这件事,是要把钱直接退回去,还是等警察进一步指示呢?我担心处理不好给自己带来麻烦。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

当遇到客户汇进来的钱涉嫌诈骗这种情况时,首先要明确一些基本的法律概念。在法律上,这种涉及诈骗资金的情况可能会涉及到财产的归属和法律责任的认定等问题。


根据《中华人民共和国刑法》第六十四条规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。这就意味着,如果这笔钱确实是诈骗所得,那么它属于违法所得,是需要进行处理的。


一旦发现客户汇进来的钱涉嫌诈骗,你千万不能私自处理这笔资金。私自转移、使用或者隐瞒这笔钱可能会让你陷入不必要的法律风险,有可能会被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。所以,当你得知这笔钱涉嫌诈骗后,应立即停止对该笔资金的任何操作。


接下来,要积极配合公安机关的调查工作。主动向公安机关说明情况,提供你所知道的关于这笔汇款的所有信息,比如与客户的交易记录、沟通记录等。这些信息对于公安机关查明案件事实非常重要。


在配合调查过程中,要保持与公安机关的密切沟通,及时了解案件的进展情况。按照公安机关的要求和指示来处理这笔资金。如果最终确定这笔钱是诈骗所得,并且你没有参与诈骗行为,那么你通常不会承担法律责任。同时,在公安机关的指导下,合理处理相关事宜,以避免给自己带来不必要的麻烦。

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