公司账户打款给个人，银行会查看流水吗？
我公司最近有几笔款项要从公司账户打到个人账上，我有点担心会不会有什么问题。想了解下，银行对于公司账户向个人打款这种情况，会不会查看流水呢？要是查看的话，依据是什么，我们要注意些什么呢？
张凯执业律师
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在公司账户打款给个人的情形下，银行是有可能查看流水的。这涉及到金融监管和反洗钱等多方面的要求。
从法律角度来讲，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。当公司账户向个人打款出现大额交易或者可疑交易时，银行就会格外关注并查看流水。比如，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，就属于大额交易的范畴。
同时，如果交易行为存在可疑，像短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况，银行也会查看流水并上报。银行查看流水是为了防范金融风险、打击洗钱等违法犯罪活动，保障金融秩序的稳定。公司在进行账户向个人打款时，要确保交易的真实性、合法性，保留好相关的交易凭证和资料，避免出现异常交易情况，否则可能会面临银行的调查和监管部门的询问。