公司账户打款给个人,银行会查看流水吗?

我公司最近有几笔款项要从公司账户打到个人账上,我有点担心会不会有什么问题。想了解下,银行对于公司账户向个人打款这种情况,会不会查看流水呢?要是查看的话,依据是什么,我们要注意些什么呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在公司账户打款给个人的情形下,银行是有可能查看流水的。这涉及到金融监管和反洗钱等多方面的要求。


从法律角度来讲,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。当公司账户向个人打款出现大额交易或者可疑交易时,银行就会格外关注并查看流水。比如,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,就属于大额交易的范畴。


同时,如果交易行为存在可疑,像短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况,银行也会查看流水并上报。银行查看流水是为了防范金融风险、打击洗钱等违法犯罪活动,保障金融秩序的稳定。公司在进行账户向个人打款时,要确保交易的真实性、合法性,保留好相关的交易凭证和资料,避免出现异常交易情况,否则可能会面临银行的调查和监管部门的询问。

相关问题

为您推荐20个最新问题

工伤轻伤的赔偿标准是怎样的?

我在工作中受了轻伤,现在涉及到赔偿问题,但不太清楚具体的赔偿标准和相关规定。比如赔偿项目都有哪些,各项赔偿的计算依据是什么,不同地区会不会有差异等,希望能得到专业详细的解答。

工伤认定提交后多少个工作日会有结果?

我之前在工作的时候受伤了,前段时间已经提交了工伤认定申请,现在心里很着急,就想知道大概要等多久才能有结果。想了解一下按照法律规定,提交申请后一般在多少个工作日能出结果呀,会不会有什么特殊情况导致时间延长呢?

病情误诊医生应该承担什么责任?

之前身体不舒服去医院检查,医生给了诊断结果还开了药。可吃了药却没效果,换了家医院重新检查,发现之前被误诊了。我就想知道,这种情况下之前误诊的医生要承担什么责任啊?是只赔偿损失,还是会有更严重的处罚?

外观设计专利侵权的判定原则是什么

我自己设计了一款产品的外观,最近发现市场上有类似的产品,担心对方侵权。想了解一下,在法律上对于外观设计专利侵权是按照什么原则来判定的呢?是看整体外观,还是某些关键部位,又或者有其他标准呢?希望能详细了解判定原则。

以恋爱为幌子骗取钱财该如何写立案申请书?

我在恋爱期间,对方以各种理由找我要了不少钱,后来发现很多理由都是假的,感觉自己被骗了。我想写一份立案申请书让警方处理,可又不知道具体该怎么写,想了解写这份申请书有哪些要点、要包含什么内容。

电信诈骗十万以下会怎么判刑?

我遇到了电信诈骗的事儿,骗子骗走了不到十万块钱。我想知道像这种电信诈骗金额在十万以下的,法律上一般会怎么判刑呢?我就想了解下骗子大概会受到什么样的惩罚。

营业直销年审公示是怎样的?

我经营着一家直销企业,不太清楚营业直销年审公示具体是怎么回事。不知道公示的内容有哪些,公示的时间、方式是怎样规定的,也担心自己在这方面要是没做好会有什么后果。希望了解一下营业直销年审公示的相关信息。

没领结婚证怎么领取孕妇保健手册,去哪里办?

我怀孕了,但是还没和对象领结婚证,现在想去领孕妇保健手册,不知道没证能不能领,也不知道该去哪里办理,有没有了解这方面情况的朋友给说说啊。

医保卡可以在手机上激活吗,怎么操作?

我拿到医保卡后,不太想去线下网点激活,想问问能不能在手机上激活医保卡,如果可以的话具体该怎么操作呢?希望了解一下详细的步骤和方法。

职工医保特病门诊报销比例是多少?

我参加了职工医保,患有特定疾病需要在门诊治疗,费用挺高的。我想知道职工医保对于特病门诊的报销比例是怎样规定的,不同的特病报销比例一样吗,有没有起付线和报销限额之类的,希望了解清楚好做预算。

出生证明过了一个月还能办理吗?

孩子出生有一个多月了,当时因为一些事儿没顾上办出生证明,现在想起来去办,又担心过了时间不给办。想问下出生证明过了一个月还能不能办啊?

抖音上的律师帮忙解决债务问题是真的吗?

我在抖音上看到很多律师宣称能帮人解决债务问题,比如协商延期还款、减免利息等。我自己现在也有债务困扰,想找人帮忙处理,但又怕抖音上这些律师不靠谱,是骗人的。所以想问问,他们说的能帮忙解决债务问题是真的吗?

鉴定工伤应该去哪个部门?

我在工作时受了伤,听说要做工伤鉴定才能获得相应赔偿,但我不知道该去哪个部门进行鉴定。我担心找错地方浪费时间和精力,想了解清楚具体该找哪个部门来做这个工伤鉴定。

养老金如果不并轨会有什么后果?

我对养老金并轨这件事不太懂,想知道如果养老金不进行并轨会出现什么样的情况。我自己在企业工作,身边也有在事业单位工作的朋友,感觉现在大家养老金差距有点大,就想了解下不并轨对我们这些普通人会有啥影响。

现在换领驾驶证需要什么材料?

我驾驶证快到期了,打算去换领新的驾驶证,但不清楚具体要准备什么材料。我之前没换过证,也没了解过相关规定,就怕到时候材料没带齐又得跑一趟,所以想问问现在换领驾驶证到底需要准备些啥。

驾驶证过期出现事故怎么判定责任?

我开车时没注意,驾驶证已经过期了,结果最近出了个事故。我很担心因为驾驶证过期,责任全算我头上。想问问在法律上,这种驾驶证过期出现事故的情况,责任到底是怎么判定的啊?

哪些机关享有立法权?

我想了解下在咱们国家,到底哪些机关是有立法权的呢?因为我在生活中有时候会看到不同部门发布的法规、规章啥的,不太清楚它们是不是都有立法的权力,所以想知道具体哪些机关是可以立法的。

备案制经营许可证如何下载打印?

我办理了备案制经营许可证,但是不知道该怎么下载和打印。我担心操作不当会导致下载不了或者打印格式不对,影响使用。想了解具体的下载和打印流程,有没有什么需要注意的地方呢?

社保缴费凭证号是指哪个?

我去办理一些业务时,对方要求提供社保缴费凭证号,但我不太清楚这到底是指哪个号码。我手里有社保缴费的相关材料,有缴费记录单、社保卡这些,可就是不知道凭证号具体对应哪个。想问问这个社保缴费凭证号到底在哪里能找到,是哪个号码呢?

同性性骚扰会被判几年徒刑?

我遭遇了同性的性骚扰,心里非常害怕和愤怒。我想知道这种情况在法律上是如何定罪量刑的,同性性骚扰的施害者会被判几年徒刑呢?我希望能了解清楚,让自己有个底,也想为自己讨回公道。