公司账户打款给个人,银行会查看流水吗?

我公司最近有几笔款项要从公司账户打到个人账上,我有点担心会不会有什么问题。想了解下,银行对于公司账户向个人打款这种情况,会不会查看流水呢?要是查看的话,依据是什么,我们要注意些什么呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

在公司账户打款给个人的情形下,银行是有可能查看流水的。这涉及到金融监管和反洗钱等多方面的要求。


从法律角度来讲,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。当公司账户向个人打款出现大额交易或者可疑交易时,银行就会格外关注并查看流水。比如,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,就属于大额交易的范畴。


同时,如果交易行为存在可疑,像短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况,银行也会查看流水并上报。银行查看流水是为了防范金融风险、打击洗钱等违法犯罪活动,保障金融秩序的稳定。公司在进行账户向个人打款时,要确保交易的真实性、合法性,保留好相关的交易凭证和资料,避免出现异常交易情况,否则可能会面临银行的调查和监管部门的询问。

相关问题

为您推荐17个最新问题

拖欠了银行33万没还会有什么后果?

我之前因为一些事情向银行借了33万,可现在实在没能力还上了。心里特别慌,不知道接下来会面临什么。想了解一下,这种拖欠银行33万不还的情况,到底会产生什么样的后果,会不会坐牢之类的,希望能得到详细解答。

在住宅内办理托管业务能否取得营业执照?

我在自己家有一套闲置的住宅,想用来开办儿童托管班。听说现在政策对住宅商用管理比较严格,不知道这种情况能不能办理营业执照?具体需要满足哪些条件?办理流程是怎样的?希望能得到详细的解答。

民事案件普通程序的审理期限一般是多久?

我有个民事案件走的是普通程序,现在都过去一段时间了还没出结果。我想知道一般情况下,民事案件用普通程序审理,大概得多长时间能有个结果啊?心里好有个底。

结婚证主页是哪一页?有图片示例吗?

我刚领了结婚证,对结婚证的页面不太清楚,想知道结婚证主页具体是哪一页,最好能有图片示例,这样我能更直观地了解,免得以后用的时候弄错,耽误事。

其它严重损害未成年子女权益的情形有哪些?

我家孩子遭遇了一些事,感觉权益被损害了,但又不确定是不是属于严重损害权益的情况。我想了解一下,在法律上,除了常见的打骂虐待外,还有哪些情形算是其它严重损害未成年子女权益的情况呢?

去医院买药如何用医保报销?

我平时经常要去医院买药,听说医保可以报销药费,但我不太清楚具体的操作流程。每次去买药都不知道该怎么用医保报销,也担心错过报销的机会,想了解一下去医院买药到底怎么用医保报销。

医保单位缴费的钱如何使用?

我参加了医保,知道单位每个月都有给我缴纳医保费用。但我不太清楚这部分单位缴费的钱到底是怎么使用的,是直接打到我的个人账户里,还是有其他的用途呢?我想了解一下具体的使用方式和规则。

机动车占用非机动车道被电动车撞了该如何处理?

我开车的时候不小心占用了非机动车道,结果被一辆电动车撞了。现在我很慌,不知道这种情况责任该怎么划分,我需要承担哪些赔偿责任,后续该按照什么流程去处理这件事,希望懂法律的朋友能给我解答一下。

同居和结过婚的区别是什么?

我现在和对象同居,没领结婚证。但我有点纠结,不知道这和结过婚到底有啥不一样。比如在财产分配、相互的责任义务方面,是不是差别很大?想了解下两者具体的区别。

交通事故能否赔偿住院费?

我前段时间遭遇了交通事故,现在还在住院治疗,已经花了不少住院费了。我想知道在这种交通事故的情况下,产生的住院费能不能得到赔偿啊?心里一直没底,希望能了解相关法律规定。

医保卡停了一阵,后期还能用吗?该怎么办?

我的医保卡之前停了一段时间,现在不知道还能不能接着用。要是不能用的话,我得怎么做才能让它重新能用呢?我不太懂医保方面的规定,希望有人能给我详细说说。

运载不可解体物品未按规定速度行驶扣几分?

我是一名货车司机,最近需要运载不可解体的物品。我知道运输这类物品有特殊规定,但不太清楚如果没按规定速度行驶会扣多少分。我很担心因为不了解规则而被扣分,所以想咨询一下具体的扣分情况。

离婚财产分割是怎样进行的?

我打算和另一半离婚,但是对于财产分割这一块不太清楚。我们有房子、车子,还有一些存款和理财产品。我不知道这些财产该怎么分,是一人一半吗?有没有特殊情况呢?希望能了解一下离婚财产分割的具体规则和方式。

官员之间抢微信红包打架,打架斗殴会怎么处罚?

我听说有官员因为抢微信红包起了争执然后打架了。我就想了解下,在这种打架斗殴的情况下,法律上一般会怎么进行处罚呢?是根据受伤程度,还是打架的具体情节来定呢?我不太懂这方面的法律,想弄清楚。

婚前房子卖掉后的房款在离婚后如何分配?

我婚前有套房子,婚后把它卖了,现在面临离婚。我不知道这笔卖房款该怎么分配,是完全归我个人,还是要和对方分割呢?想了解下法律上是怎么规定的。

刑事案件和自诉案件分别什么时候找律师合适?

我家里人涉及了一起刑事案件,同时我自己还有个自诉案件。我现在很迷茫,不知道这两种案件分别在什么时候找律师才是最合适的,也不清楚不同时间找律师会有什么不同的效果,想了解下相关法律规定。

交通事故致死逃逸会怎么处罚?

我前段时间开车不小心撞了人,当时因为害怕就直接逃逸了,后来听说那个人因为我逃逸错过了最佳救治时间去世了。我特别后悔,也很害怕,想知道像我这种交通事故致死逃逸的情况,法律会怎么处罚我?

已为您展示了 17 个相关问题