公司账户打款给个人,银行会查看流水吗?
我公司最近有几笔款项要从公司账户打到个人账上,我有点担心会不会有什么问题。想了解下,银行对于公司账户向个人打款这种情况,会不会查看流水呢?要是查看的话,依据是什么,我们要注意些什么呢?
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题
在公司账户打款给个人的情形下,银行是有可能查看流水的。这涉及到金融监管和反洗钱等多方面的要求。
从法律角度来讲,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。当公司账户向个人打款出现大额交易或者可疑交易时,银行就会格外关注并查看流水。比如,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,就属于大额交易的范畴。
同时,如果交易行为存在可疑,像短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况,银行也会查看流水并上报。银行查看流水是为了防范金融风险、打击洗钱等违法犯罪活动,保障金融秩序的稳定。公司在进行账户向个人打款时,要确保交易的真实性、合法性,保留好相关的交易凭证和资料,避免出现异常交易情况,否则可能会面临银行的调查和监管部门的询问。
相关问题
为您推荐17个最新问题
拖欠了银行33万没还会有什么后果?
在住宅内办理托管业务能否取得营业执照?
民事案件普通程序的审理期限一般是多久?
结婚证主页是哪一页?有图片示例吗?
其它严重损害未成年子女权益的情形有哪些?
去医院买药如何用医保报销?
医保单位缴费的钱如何使用?
机动车占用非机动车道被电动车撞了该如何处理?
同居和结过婚的区别是什么?
交通事故能否赔偿住院费?
医保卡停了一阵,后期还能用吗?该怎么办?
运载不可解体物品未按规定速度行驶扣几分?
离婚财产分割是怎样进行的?
官员之间抢微信红包打架,打架斗殴会怎么处罚?
婚前房子卖掉后的房款在离婚后如何分配?
刑事案件和自诉案件分别什么时候找律师合适?
交通事故致死逃逸会怎么处罚?
已为您展示了 17 个相关问题