question-icon 银行卡被借走做了违法的事本人会有问题吗?

我把银行卡借给别人了,后来才知道他用这张卡做了违法的事。我当时并不知道他要干违法的事,就是单纯借给他用用。现在我特别担心,不知道自己会不会因此有麻烦,想了解下在法律上我这种情况有没有问题。
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  • #帮信罪
answer-icon 共1位律师解答

在法律层面,如果你的银行卡被借走后用于违法活动,本人很可能会有问题。首先要明确一个法律概念——“帮信罪”,即帮助信息网络犯罪活动罪。它指的是,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。即便你并非主观故意让借卡人去进行违法活动,但将银行卡借给他人本身就存在一定风险。金融机构有相关规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。如果借卡人利用银行卡进行诸如电信诈骗、洗钱等违法活动,而你未能尽到合理的注意义务,司法机关有可能认定你存在一定过错。比如,如果你的银行卡被用于大量的异常资金流转,且你没有及时察觉并采取措施,司法机关可能会认为你应当知道借卡人可能在进行违法活动。这种情况下,你可能会面临民事赔偿责任,甚至在情节严重时可能会被追究刑事责任。所以,在发现银行卡被用于违法活动后,应及时向公安机关报案,并配合调查,以证明自己没有参与违法活动且不存在主观故意。同时,要妥善保管好自己的各类账户和卡片,避免不必要的法律风险。

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