外汇诈骗案是否会冻结银行卡?

我牵涉到一个外汇诈骗案,不清楚在这种情况下,我的银行卡会不会被冻结。我很担心自己的资金安全,也不知道冻结银行卡的具体规则是什么,想了解一下法律在这方面是怎么规定的。
张凯执业律师
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在外汇诈骗案中,银行卡是有可能被冻结的。首先,我们来了解一下冻结银行卡的目的和相关法律概念。冻结银行卡是一种司法措施,司法机关采取这一措施主要是为了防止涉案资金被转移、隐匿,保证案件侦查工作的顺利进行,以及后续可能的追赃挽损。


依据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十三条,需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的,应当经县级以上公安机关负责人批准,制作协助冻结财产通知书,通知金融机构等单位执行。在外汇诈骗案里,如果你的银行卡与案件存在关联,比如用于接收诈骗资金、资金流转等,公安机关就有权依法对其进行冻结。


这里的关联判断主要基于侦查过程中收集到的证据。如果有证据表明你的银行卡账户有接收来自诈骗源头的资金,或者与诈骗分子有频繁的资金往来等情况,就会被纳入调查范围并可能被冻结。


不过,冻结也是有一定期限的。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十六条,冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的,公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月;每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。如果在侦查过程中发现银行卡与案件无关,根据规定,应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结,并通知被冻结财产的所有人。所以,如果你的银行卡被冻结,不用过于惊慌,要积极配合司法机关的调查工作。

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