question-icon 洗钱银行卡一定会被冻结吗?

我对洗钱银行卡冻结情况不太清楚。最近听到有人说帮别人过账可能涉及洗钱,有点担心。就想知道,一旦涉及洗钱行为,相关的银行卡是不是肯定会被冻结呀?想了解下这方面具体规定。
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answer-icon 共1位律师解答

洗钱银行卡不一定都会被冻结。 首先,咱们得知道什么是洗钱。简单来说,洗钱就是把违法犯罪得来的钱,通过各种手段变得看起来像是合法收入。 在我国,金融机构有识别、监控和预防洗钱行为的责任。《中华人民共和国反洗钱法》规定,一旦发现可能存在非法资金流动或涉嫌洗钱的交易行为,会根据法规采取应对措施,冻结相关银行账号是其中一种手段。当有证据表明某张银行卡与洗钱行为有直接关联时,它就可能会被冻结。 但不是所有涉事银行卡都会被冻结。要是其他卡没发现有洗钱关联迹象,一般不会随意冻结。不过,在调查期间,为防止资金转移等情况,执法机关有权根据具体情况扩大冻结范围。 比如,张三参与了洗钱活动,其名下一张经常用于洗钱操作的银行卡肯定会被冻结,但如果他还有一张专门用于日常小额生活消费的卡,且没有发现这张卡和洗钱有关联,那这张卡可能就不会被冻结。 要是被错误冻结了,也别着急。可以依据法定程序提出异议,要求解除冻结措施,比如提供合法资金来源等证据。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》里提到了一些应当解除查封、扣押、冻结的情形,像债务已经清偿、查封案外人财产等情况。 所以说,洗钱银行卡不是必然会被冻结,要根据具体情况和证据来确定 。

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