question-icon 2024年处置非法集资操作流程是如何规定的?

我最近听说身边有人参与了非法集资活动,我很担心自己的资金安全,也想了解一下如果遇到这种情况,相关部门是怎么处置非法集资的。想知道2024年在这方面的操作流程具体是怎么规定的,心里好有个底。
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  • #非法集资处置
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在2024年,处置非法集资的操作流程主要依据《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规,以下为您详细介绍: 首先是监测预警。处置非法集资牵头部门会充分运用大数据等现代信息技术手段,开展风险排查和监测预警,同时建立非法集资举报奖励制度,鼓励单位和个人举报非法集资行为。一旦发现可能存在非法集资的线索,就会启动相应的调查程序。 接着进入调查阶段。如果有证据证明可能存在非法集资行为,处置非法集资牵头部门就会组织调查。调查人员不得少于2人,并应当出示执法证件。在调查过程中,有权询问与被调查事件有关的单位和个人,查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等,必要时可以依法查询有关账户。 然后是认定和处置。经过调查认定属于非法集资的,处置非法集资牵头部门会责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动,同时会要求其限期清退集资资金。清退集资资金来源包括非法集资资金余额、收益,非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益等。如果非法集资人、非法集资协助人拒不执行,相关部门可以依法申请人民法院强制执行。 最后,如果非法集资行为涉嫌犯罪,处置非法集资牵头部门会及时将案件移送公安机关。公安机关会依法进行立案侦查,人民检察院会提起公诉,人民法院会依法作出判决。整个处置非法集资的流程是一个系统且严谨的过程,旨在最大程度保护人民群众的财产安全,维护金融秩序和社会稳定。

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