question-icon 2024年非法放高利贷罪的立案标准是什么?

我有个朋友借了别人的高利贷,利息高得离谱。我想了解下,在2024年,放高利贷到什么程度会被认定为非法放高利贷罪呢?立案标准具体是怎样规定的?我担心朋友的债主可能涉嫌违法犯罪,所以想弄清楚这些情况。
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  • #非法放贷
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首先,需要说明的是,我国刑法并没有直接规定“非法放高利贷罪”,但在一些情形下,放高利贷的行为可能会触犯其他罪名,常见的是非法经营罪。 2019年10月21日起施行的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》中规定,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。这里的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。 对于“情节严重”的认定标准,《意见》明确,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”:个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。 而“情节特别严重”则是上述“情节严重”各项数额标准的5倍。此外,如果在非法放贷过程中,使用暴力、威胁手段讨债,或者为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。总之,放高利贷的行为可能会引发一系列法律后果,严重的会构成犯罪,受到刑事处罚。

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