question-icon 2024年违法放贷罪的立案标准是怎样的?

我有个朋友在银行工作,听说他们行里有个同事放贷时好像有些违规操作。我有点担心朋友会不会也不小心触犯这方面法律,想了解下2024年违法放贷罪的立案标准到底是怎样的,心里有个底,也能提醒朋友注意。
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  • #违法放贷罪
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违法放贷罪,简单来说,就是银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,如果达到了一定的严重程度,就会构成这个犯罪。下面为您详细介绍2024年违法放贷罪的立案标准。 首先,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2022修订)第四十三条,银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉。 情形一,违法发放贷款,数额在二百万元以上的。也就是说,如果银行工作人员发放的贷款,违反了国家规定,并且数额达到了二百万元及以上,那么就达到了立案标准。比如,银行工作人员没有按照规定对借款人的还款能力、信用状况等进行严格审查,就发放了二百万元以上的贷款,这种情况就可能被立案追诉。 情形二,违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的。这里强调的是造成的直接经济损失,比如因为违规发放贷款,导致银行最终无法收回贷款,损失了五十万元以上,这种情况也会被立案。例如,银行工作人员违规给不符合条件的企业发放贷款,企业最终破产倒闭,银行损失了五十万元以上的贷款本金和利息,就符合该立案标准。 在司法实践中,对于违法放贷罪的认定,除了考虑上述立案标准外,还会综合考虑其他因素,如行为人主观上是否存在故意或者重大过失等。总之,银行等金融机构工作人员在发放贷款时,一定要严格遵守国家规定,避免触犯违法放贷罪。

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