银行职务犯罪的罪名有哪些?

我在银行工作,最近听说了一些银行职务犯罪的事情,心里有点担心。我想了解下银行职务犯罪具体包含哪些罪名,这样我平时工作也能多注意,避免触碰法律红线,所以想咨询下相关内容。
张凯执业律师
已帮助 867 人解决法律问题

银行职务犯罪指的是银行工作人员利用职务便利,违法犯罪的行为。以下为您介绍一些常见的银行职务犯罪罪名。


首先是挪用资金罪。这是指银行工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定,公司、企业或者其他单位的工作人员,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。


其次是职务侵占罪。银行工作人员利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,就可能构成此罪。依据《刑法》第二百七十一条,公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。


还有受贿罪。银行工作人员在经济往来中,利用职务便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿论处。《刑法》第三百八十五条规定,国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物的,或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,是受贿罪。


另外,违法发放贷款罪也较为常见。银行工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,就会触犯此罪。《刑法》第一百八十六条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。


银行工作人员应时刻遵守法律法规,规范自身行为,避免陷入职务犯罪的泥潭。

相关问题

为您推荐20个最新问题

2024年买卖合同纠纷开庭时增加诉讼请求是否需要写申请?

我这边涉及一个买卖合同纠纷的案子,马上就要开庭了,现在想增加一些诉讼请求,但不太清楚这种情况要不要写申请。我就想知道具体的法律规定是怎样的,以及如果要写申请,该怎么写比较合适。

未成年饮酒后驾驶该如何处理?

我想了解一下,要是未成年人饮酒后开车了,这种情况具体会怎么处理呢?就想知道从法律层面,不同年龄段的未成年人在饮酒驾驶后,面临的处罚有哪些不同,以及处罚的依据是什么,希望能得到详细的解答。

让人投资电影算犯法吗

我最近接触到一个人,说有个很好的电影投资项目,拉我一起投钱。我有点心动,但又怕不合法。我想了解一下,这种让人投资电影的行为,到底在什么情况下是合法的,什么情况下会涉嫌违法犯罪呢?

离婚析产需要交什么税?

我和另一半打算离婚,涉及到财产分割析产的问题。想了解下在离婚析产这个过程中,按照法律规定需要缴纳哪些税呢?我对这方面不太懂,担心到时候出现税务问题,希望能有个清晰的了解。

拒执罪的证据是否由法院调查取证?

我遇到个事儿,有人欠我钱不还,我打赢官司了他还是不执行。我听说可以告他拒执罪,但是不清楚这个拒执罪的证据该由谁来收集,是法院去调查取证吗?我自己要做些什么呢?

无期徒刑最低执行多少年可以出来?

我因一些事对无期徒刑的执行年限很关注,想知道被判无期徒刑后,罪犯实际在监狱里最少服刑多少年才能出来,这涉及到刑罚的实际执行情况,我特别想弄清楚这个问题,希望能得到准确解答。

个体户申请完营业执照后还要干什么?

我刚申请下来个体户的营业执照,以为拿到手就万事大吉了,结果朋友说后面还有不少事要做。我完全一头雾水,也不知道具体要干啥。想问问大家,个体户申请完营业执照后,接下来还需要做哪些事情呢?

服务员相关的进项加计抵减税额是怎样规定的?

我是一家餐厅的老板,店里有不少服务员。听说有进项加计抵减税额的政策,不太清楚这方面的情况。服务员相关的支出产生的进项税额能不能加计抵减呢?具体是怎么规定的呀?

酒店开房记录会进入公安系统吗?

我前段时间去外地出差,住了酒店。现在有点担心自己的开房记录会不会进入公安系统。我也不是做了什么坏事,就是单纯有点在意隐私问题。想问下,从法律角度来说,酒店的开房记录到底会不会进入公安系统呢?

劳动者为什么需要社会保障?

我是一名普通劳动者,每天辛苦工作。但我不太明白为什么要有社会保障,感觉平时也用不上。想知道这社会保障对我们劳动者到底有啥用,能给我们带来什么实际的好处呢?

驾驶证满十年了该怎么办?

我的驾驶证马上就满十年了,不太清楚接下来该走什么流程。是直接换证吗,还是有其他手续要办?想了解一下具体要怎么做,需要准备什么材料,会不会很麻烦?

户口本只拿自己那一张办卡是否有效?

我想去办张卡,但是户口本在老家,我手上只有自己户口本的那一张,不知道拿这个去办卡有没有效,会不会不被认可啊,所以来问问这种情况到底行不行。

个体工商户企业所得税免征范围是怎样的?

我是个体工商户,想了解下在企业所得税方面有哪些情况是可以免征的。因为我不太清楚具体的政策界限,也担心多缴税或者漏缴税,所以想知道国家规定的个体工商户企业所得税免征范围到底包括什么内容。

同一性质违法行为在法律上是如何认定和处理的?

我遇到了一个事儿,有人做了好几次类似的事,感觉是同一性质的违法行为。我不太清楚这种情况法律上是怎么看的,是会累积处罚还是分别处理呢?想了解一下同一性质违法行为在法律里的认定和处理方式。

酒后驾驶电动车算酒驾吗?会扣分吗?

我平常出行都骑电动车,偶尔会和朋友聚餐喝点酒。我想知道酒后骑电动车算酒驾吗?要是算的话会不会像开车那样被扣分呢?心里一直挺担心这个事儿的,希望能得到准确解答。

老人子女健在,孙子是否有抚养义务?

我爷爷有好几个子女,但他子女都不愿意养他,想让我来养。我现在生活压力也大,而且我爷爷的子女都在。我就想问问,在老人子女都健在的情况下,孙子到底有没有抚养义务啊?

抵押车可以买卖吗,法律是如何规定的?

我看中了一辆价格很划算的车,后来才知道它是抵押车。我有点犹豫要不要买,不知道抵押车能不能合法买卖。要是买了抵押车,会不会有什么法律风险呢?我想了解下法律在这方面是怎么规定的。

外国儿女有赡养父母的责任吗?

我想了解下外国在法律层面,儿女对父母是不是也像中国一样有赡养责任。我有亲戚在国外,他们老是说国外和国内不一样,子女不用赡养父母,我有点不信,所以想问问外国儿女到底有没有赡养父母的责任呢?

债务重组相关规定比较是怎样的呢?

我在处理债务问题时,听说了债务重组这个办法。但我不太清楚不同情况下债务重组的相关规定是怎样的,比如企业和个人债务重组规定会有啥不同,这些规定的差异点主要体现在哪,想了解下它们之间的具体比较情况。

公司破产清算中债权该如何诉讼?

我是一家公司的债权人,现在欠债的公司进入了破产清算程序。我不清楚在这种情况下,我要怎么通过诉讼来追讨我的债权。不知道要准备什么材料,向哪个法院起诉,有哪些具体的流程,希望能得到专业的解答。