报案人少是否能定性非法集资?

我发现一个项目好像存在非法集资的情况,但是去报案的人不多。我不太清楚,在这种报案人少的情况下,相关部门能不能把这个项目定性为非法集资呢?我很想弄明白这个问题。
张凯执业律师
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要探讨报案人少能否定性非法集资,首先得明确非法集资的定义。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。这一定义出自《防范和处置非法集资条例》第二条。


从法律角度来讲,定性非法集资的关键在于该行为是否符合非法集资的构成要件,而不是取决于报案人数的多少。具体而言,非法集资行为需要同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。非法性,即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;公开性,通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;利诱性,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;社会性,指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这些特征的判断有明确的法律依据,如《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。


在司法实践中,即便报案人少,但只要执法机关通过调查掌握了足够的证据,证明该行为满足非法集资的构成要件,就可以对其进行定性。例如,相关部门可以通过查询金融机构的资金流向、调查企业的业务模式、收集受害者的证言等方式来获取证据。


另外,对于非法集资行为,不仅受害者可以报案,任何单位和个人发现非法集资行为都有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。即便报案人少,其他渠道的信息也可能促使执法机关介入调查。


报案人少并不影响对非法集资的定性。执法机关会依据法律规定和实际调查情况,判断是否构成非法集资,而不是单纯依据报案人数来做决定。所以,如果你怀疑存在非法集资行为,即便报案人少,也应该积极向相关部门反映情况,协助执法机关开展调查。

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