金融诈骗罪的立案标准是什么?
我听说金融诈骗是很严重的犯罪,但不太清楚具体到什么程度会立案。我最近有个朋友好像陷入了一个疑似金融诈骗的案子,涉及一些资金往来,我想知道到底金额达到多少,或者满足什么条件,警方就会对金融诈骗进行立案调查呢?
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金融诈骗罪并非单一罪名,而是一类罪名的统称,包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等。下面为你详细介绍一些常见金融诈骗犯罪的立案标准。 首先是集资诈骗罪。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额在十万元以上的,应予立案追诉。通俗来讲,就是如果有人通过欺骗的手段向公众筹集资金,并且打算把这些钱据为己有,筹集的金额达到十万元,公安机关就会立案处理。 贷款诈骗罪。依据上述规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应当予以立案追诉。也就是说,如果有人用欺骗的方式从银行或其他金融机构骗取贷款,金额达到五万元,就可能构成犯罪,警方会介入调查。 票据诈骗罪。同样按照规定,进行金融票据诈骗活动,数额在五万元以上的,应予立案追诉。这里的金融票据包括汇票、本票、支票等,当诈骗这些票据涉及的金额达到五万元时,就会被立案。 信用卡诈骗罪。根据相关规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;恶意透支,数额在五万元以上的,都要立案追诉。简单来说,无论是冒用别人的信用卡,还是自己恶意透支信用卡达到一定金额,都会面临法律的制裁。 总之,金融诈骗罪的立案标准因具体罪名而异,主要以诈骗金额作为重要的衡量指标。同时,法律对于金融诈骗行为持零容忍的态度,旨在维护金融市场的稳定和安全。如果你发现身边有疑似金融诈骗的行为,应及时向公安机关报案。

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