question-icon 政府对非法集资的处理方式有哪些

我最近听到身边有人参与了非法集资,感觉这事儿挺严重的。我想知道政府在面对这种情况时,会采取什么样的处理方式呢?是怎么去调查、怎么去处罚相关人员的?还有对那些参与集资的人,政府又会怎么处理呢?希望能了解一下详细情况。
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answer-icon 共1位律师解答

政府对非法集资有着一套较为完善且严谨的处理方式。 首先,在案件受理方面,遵循属地管理原则,由行业主管或监管部门负责。这些部门要建立案件受理登记制度,对举报进行区分处理。如果不属于非法集资性质,就终结处理;要是涉嫌非法集资活动,就对线索分类处理。管理职责明确的由各自部门受理,情况复杂或超出权限的,上报省级人民政府。 接着是调查取证与立案侦查阶段。省级人民政府负责组织,相关部门协助,根据案件特点可能组织联合调查组,明确各部门职责,保证调查全面准确。立案侦查主要由公安机关主导,必要时行业主管或监管部门配合,省级人民政府加强组织领导,提升办案效率。 然后是性质认定。省级人民政府负责这一环节,对于没有争议的案件,公安及司法机关可以直接处理;需要行业主管或监管部门出具意见的,相关部门要基于证据提供行政认定意见。 在法律责任追究上,如果非法集资构成犯罪,会依法追究刑事责任。《刑法》上非法集资主要涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大等情况会加重处罚。单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关责任人也按规定处罚。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金,数额巨大等情况处罚更重,单位犯罪同样对单位和责任人处罚。同时,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。 最后是善后处理。案发地省级人民政府负责处置和维护社会稳定。对于有能力和意愿还款的非法集资案件,省级人民政府将指导和督促清理及清退集资款项。而且根据国务院第247号令,原则上“因参与非法金融业务活动而遭受的损失由参加者自负” 。 相关概念: 非法吸收公众存款罪:指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。简单说,就是没有合法依据,向不特定多数人吸收资金,影响了正常金融秩序。 集资诈骗罪:是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的犯罪行为。重点在于用欺骗手段让他人把钱交出来,并且不想归还。

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