帮信罪一般是如何被发现的？
我最近对帮信罪挺好奇的，想知道在现实里，这种罪行通常都是通过什么途径被察觉到的。是银行发现异常交易然后报警，还是受害者自己发现后报案才被知晓的呢？主要就是想弄明白帮信罪从隐藏到被发现的过程。
张凯执业律师
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帮信罪，全称为帮助信息网络犯罪活动罪，简单来说，就是明明知道别人在利用信息网络进行犯罪，还为他们提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，并且达到情节严重的程度。《刑法》第二百八十七条之二规定了帮信罪的情形及处罚。
帮信罪一般通过以下几种常见方式被发现：
首先是金融机构的监测。银行以及信用卡公司会严格监测交易活动。如果账户出现异常交易，比如短时间内大规模交易、消费习惯明显改变或者频繁跨国交易等，这些异常行为一旦被发现与欺诈有关，银行等机构可能就会进一步调查，之后可能将信息移交给执法部门。
其次是受害人的投诉举报。要是有人发现自己的信用卡或借记卡被恶意用于诈骗活动，就会向银行或公安机关报告，这就可能引发对帮信罪的调查。
金融机构内部审计也是重要途径。金融机构会定期进行内部审计，保证资金流动合法合规。若在审计中发现疑似违规行为，就可能展开对帮信罪的调查。
执法机构在侦查其他违法犯罪活动时也可能发掘出帮信罪的线索。比如在调查诈骗、洗钱等犯罪行为时，可能意外获取与帮信罪相关的重要线索。
此外，热心群众的举报也很关键。普通大众或者知情者如果掌握了帮信罪的线索，向当地警察局或其他执法机构提供后，执法机构会启动调查、搜集证据，若证据充分就会对涉及帮信罪的 人提起刑事诉讼。
相关概念：
帮信罪：即帮助信息网络犯罪活动罪，指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。