question-icon 高利转贷罪的数额怎样认定?

我之前为了赚点钱,从银行贷了款又高息转贷给别人。现在听说这可能涉及高利转贷罪,我想知道这个罪的数额是怎么认定的,我转贷出去的钱多少才会构成犯罪,心里一直很担心,希望能有专业解答。
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  • #高利转贷罪
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高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。下面为您详细解释其数额认定的相关内容。 首先,要了解违法所得数额的计算方式。这里的违法所得,是指转贷利息收入减去金融机构贷款利息支出后的余额。例如,张三从银行贷款100万,年利率为5%,一年需向银行支付利息5万。然后张三将这100万以年利率10%转贷给李四,一年从李四处获得利息10万。那么张三的违法所得就是10万减去5万,即5万。 根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:一是违法所得数额在10万元以上的;二是虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。 对于数额巨大的认定,在司法实践中,虽然法律没有明确统一的标准,但一般会结合具体案件的情况,如当地的经济发展水平、金融市场状况等因素来综合判断。通常违法所得数额达到几十万元甚至上百万元的,可能会被认定为数额巨大。 此外,在认定数额时,还需要注意区分合法借贷与高利转贷的界限。合法的民间借贷是公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间的借贷行为。而高利转贷是套取金融机构的信贷资金进行转贷牟利。如果只是个人之间偶尔的资金拆借,且没有套取金融机构信贷资金的行为,一般不构成高利转贷罪。 在司法实践中,对于数额的认定必须有充分的证据支持。证据包括贷款合同、转贷合同、银行转账记录、利息支付凭证等。司法机关会根据这些证据来准确计算违法所得数额。

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