非法集资入股的事要如何认定?

我参与了一个项目的入股,投入了不少钱。但最近感觉这个项目有点不对劲,怀疑存在非法集资的情况。我想知道从法律角度,非法集资入股是怎么认定的呢?有哪些具体的标准和依据?我该怎么判断我遇到的是不是非法集资入股呢?
张凯执业律师
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非法集资入股是指未经有关部门依法批准,向社会不特定对象吸收资金,并以入股的形式承诺一定的回报,从而扰乱金融秩序的行为。下面为你详细介绍其认定方式:


首先,从非法性来看,这是认定非法集资入股的重要前提。根据《防范和处置非法集资条例》第二条规定,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。也就是说,如果相关主体没有获得合法的金融许可,就开展入股集资活动,那么很可能属于非法集资。比如一些公司没有经过证监会等部门的批准,擅自向社会公众发售股票进行集资,这就违反了法律规定。


其次,看公开性。非法集资往往通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。例如,一些不法分子会在网络平台上大肆宣传某个项目的入股前景,吸引大量不特定的人参与。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定,通过各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形,都可认定为“向社会公开宣传”。


再者,考察利诱性。非法集资入股通常会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。这是吸引投资者的重要手段,但也是非法集资的典型特征之一。比如,承诺过高的股息分红,远远超出正常投资项目的收益水平。


最后,关注社会性。即指向社会不特定对象吸收资金。不特定对象意味着集资对象没有特定的范围限制,任何人都可能成为其集资的目标。只要是符合上述非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征,基本上就可以认定为非法集资入股。


如果你怀疑自己遭遇了非法集资入股,要及时收集相关证据,如合同、宣传资料、转账记录等,并向当地金融监管部门或公安机关报案,以维护自己的合法权益。

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