question-icon 银行卡转账5万以上银行要监控吗?

我最近有一笔超过5万的资金要通过银行卡转账,不知道银行会不会对这种大额转账进行监控。我比较担心转账会受到什么限制或者监管,想了解一下相关法律规定,这种情况银行到底会不会监控呢?
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  • #银行转账监控
answer-icon 共1位律师解答

在我国,银行卡转账5万以上银行通常是要进行监控的。这里涉及到金融机构的大额交易和可疑交易报告制度。 从法律规定上来说,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,其中明确指出,非银行支付机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。而对于银行等金融机构,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当提交大额交易报告。 银行进行监控的目的主要是为了防范洗钱、恐怖主义融资等违法犯罪活动。通过对大额交易的监控,银行可以及时发现异常的资金流动情况。不过,正常的、合法的转账交易,即便被监控也不会受到限制或者产生不良影响。如果是合法合规的资金往来,按照正常的流程进行转账即可。如果银行发现交易存在可疑情况,可能会要求客户提供相关的交易背景资料等进行核实。

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