question-icon 境外资金非法进入国内用于民间借贷是否合法?

我有个朋友说有境外资金可以弄到国内借给别人赚利息,我有点担心这事儿不合法。我想知道境外资金要是非法进入国内,然后用在民间借贷上,这样做在法律上到底合不合法啊?会不会有啥风险?
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answer-icon 共1位律师解答

首先,境外资金非法进入国内本身就是一种违反外汇管理规定的行为。从法律概念上来说,国家对外汇的进出有着严格的管理制度,目的是维护国家的金融安全和稳定。境外资金的流动需要按照规定进行审批和登记等手续,非法进入就意味着没有遵循这些法定程序。 依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条规定,违反规定将外汇汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。 而关于将非法进入国内的境外资金用于民间借贷,这同样不具有合法性。民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。但前提是资金来源必须合法。使用非法进入国内的境外资金进行民间借贷,这种资金来源的非法性会导致整个民间借贷行为面临法律风险。一旦被发现,不仅借贷关系可能不被法律所保护,相关责任人还可能面临行政处罚甚至刑事处罚。 例如,在司法实践中,如果法院查明民间借贷的资金是非法进入国内的境外资金,可能会认定该借贷合同无效。同时,相关人员可能会因违反外汇管理等法律法规而受到相应的制裁。所以,无论是从资金进入的环节,还是资金使用的环节,境外资金非法进入国内用于民间借贷都是不合法的。

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