转五千二给两百算洗钱吗?

我给别人转了五千二,对方又转回来两百,这种情况算洗钱吗?我不太懂洗钱的定义,也担心自己在不知情的情况下参与了违法活动,想知道这种资金往来符不符合洗钱的特征。
张凯执业律师
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要判断转五千二给两百是否算洗钱,我们首先要明白什么是洗钱。洗钱简单来说,就是把通过违法犯罪活动得来的钱,经过各种手段伪装,让这些钱看起来像是合法收入。


根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等行为之一的,构成洗钱罪。


仅仅是转五千二然后对方转回两百这个行为本身,不能直接认定为洗钱。因为日常生活中存在大量正常的资金往来,比如还款、交易找零等情况都可能出现类似的资金流转。


要认定为洗钱,关键在于这笔资金的来源是否是上述法律规定的七类犯罪所得,以及转账人是否明知资金的非法来源还协助进行转移。如果资金来源合法,那么这种转账通常属于正常的经济交往;但如果资金来源于违法犯罪,并且转账人知晓这一情况还参与其中,那就可能构成洗钱行为。所以,不能仅凭这一转账金额和行为就判定是否属于洗钱,需要结合具体情况来判断。

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