帮别人转钱到国外是否犯法?

我朋友让我帮忙转一笔钱到国外,说就是正常的资金往来。但我有点担心这样做会不会违法,毕竟涉及到跨国转账。我不太清楚相关的法律规定,想知道帮别人转钱到国外到底是不是犯法的呢?
张凯执业律师
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帮别人转钱到国外是否犯法,需要分情况来看。


首先,我们要了解一下合法的资金跨境转移情况。在我国,个人和企业都有一定的合法途径进行资金跨境转移。根据《个人外汇管理办法》,个人每年有等值5万美元的便利化购汇额度,在这个额度内,个人可以凭有效身份证件在银行办理购汇和汇出境外的业务。企业如果是基于真实的贸易背景、合理的投资需求等,也可以按照相关规定和程序,向银行提供必要的证明文件后,将资金转往国外。也就是说,如果是在法律规定的范围内,帮别人通过正规渠道转钱到国外,比如帮助家人在额度内办理留学费用的汇款等,是合法的行为。


然而,如果存在以下情况,帮别人转钱到国外就可能构成违法犯罪。一种常见的情况是洗钱行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他结算方式协助资金转移等行为,属于洗钱罪。比如,帮别人把通过犯罪手段得来的钱转到国外,以此来掩盖资金的非法来源,就会触犯洗钱罪。


另外,还有可能涉及逃汇罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十条规定,公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外,数额较大的,对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以上有期徒刑。如果帮别人将大量资金以违反外汇管理规定的方式转到国外,可能会构成逃汇罪。


所以,在帮别人转钱到国外之前,一定要确认资金来源的合法性以及转账行为是否符合国家的外汇管理规定。如果不清楚具体情况,最好咨询专业的法律人士或者向相关金融监管部门了解。

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